La combinación ganadora para inversionistas inteligentes

Según la encuesta de PNC, los inversionistas inteligentes indican que la fórmula para el éxito incluye mantenerse al día con las noticias y la información de cuentas, así como recibir asesoramiento profesional. 

Por Rich Ramassini

Para tomar un mayor control de tus finanzas, aprovecha las herramientas móviles y en línea que están disponibles, así como la experiencia de un asesor profesional de inversiones.

En la octava Encuesta sobre las perspectivas de jubilación de PNC, descubrimos que los inversionistas están aprovechando el flujo de información sobre sus vidas financieras las 24 horas, los 7 días. Seis de cada 10 personas creen que la cantidad y la velocidad de la información de los canales en línea les ayuda a estar en contacto y en control de sus vidas en comparación con una de 10 que se siente abrumada.

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Valor de inversionistas conectados digitalmente: Asociación, dispositivos digitales y seguridad

Manténte conectado: en línea y móvil

En promedio, nuestra encuesta reveló que los inversionistas pasan 2.7 horas por semana conectados digitalmente a su información financiera. Los más “conectados digitalmente” entre los ahorristas exitosos promedian 3 horas y 42 minutos por semana que pasan revisando su información financiera en línea o en un teléfono inteligente.

Del 45 por ciento que se sienten “muy conectados”, casi la mitad miran los titulares financieros cada día y medio y utilizan una aplicación móvil conectada a sus cuentas de inversión. Más de un tercio de estos inversionistas anhelan aún más información y afirman que no hay tal cosa como tener demasiado acceso a sus finanzas.

Casi seis de cada 10 de estos inversionistas “muy conectados” aprovechan el asesoramiento experto de un asesor financiero profesional.

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La planificación para la jubilación incluye: Previsión, revisión y comentarios

Asesoramiento profesional: Voz de la razón

Dos tercios de todos los encuestados quieren recibir consejos de su asesor financiero, particularmente durante una recesión económica u otros períodos de imprevisibilidad. La volatilidad económica general es el principal tema de conversación, y un poco menos de la mitad la ven como una oportunidad para hacer dinero o una amenaza para perder dinero.

Las aplicaciones de banca móvil encabezaron la lista de herramientas digitales para hacerle seguimiento a las finanzas. Pero existe un gran margen para crecer, ya que solo el 58 por ciento de los inversionistas expresó haber utilizado una aplicación de banca móvil en el último año.

Los inversionistas más conectados digitalmente tienden a estar mejor informados, lo que contribuye a su éxito y los posiciona en un mejor lugar para el futuro. Descubrimos que son más propensos a consultar con un asesor. Además, la información y el asesoramiento pueden brindarles una ventaja, ya que ahorran e invierten para la jubilación.

Es bueno ser curioso y recabar información. Pero hay una gran diferencia entre la información y el conocimiento. Los inversionistas pueden seguir una tendencia y, luego, decidir actuar hasta cuando ya es demasiado tarde.

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 Las conversaciones en curso incluyen: Eventos impredecibles, cambios de enfoque y asignación de activos

Un asesor financiero puede ser una mano firme en momentos de estrés y ayudar a evitar el pánico al realizar ventas o compras. Desafortunadamente, a menudo, las personas toman decisiones en la vida en función de sus emociones. Un asesor puede ayudarte con un enfoque disciplinado que se centre en los hechos y no en las emociones. Podemos empoderar a nuestros clientes a tomar decisiones.

¿Con qué frecuencia debes reunirte con tu asesor? Establezcan la frecuencia juntos. Algunos clientes nunca quieren llamar a menos que haya una crisis, mientras que otros desean un contacto regular. De cualquier manera, nuestro trabajo es pensar en cada uno de nuestros clientes todo el tiempo.

Rich Ramassini es vicepresidente ejecutivo superior de PNC Investments, LLC. Es un planificador financiero certificado con casi 20 años de experiencia en servicios financieros.

 

PNC Investments ofrece perspectivas y orientación en cada paso del camino para la planificación de la jubilación.

Rich Rammasini
Rich Ramassini indica que los inversionistas más conectados obtienen información de los dispositivos digitales y asesores

Estadísticas según las edades

Los inversionistas mayores de 45 años revisan su información financiera más que sus contrapartes más jóvenes de 35 a 44 años, según PNC. La cantidad que revisa su información diaria o semanalmente:

Fuente de información 35-44 45-54
Titulares de noticias financieras  47 % 65 %
Resultados del mercado de valores 39 % 50 %
Cuentas líquidas (p. ej., cuenta de cheques) 76% 74 %
Cuentas de inversión 30% 36%


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