Protege y sirve a las víctimas del fraude

Con una combinación de experiencia como policía y banquero, Jerry Crowe sabe cómo proteger a los clientes de la banca y resolver los casos de fraude de depósito.

INDIANAPOLIS – Como asociado de investigaciones sénior en PNC, Jerry Crowe investiga casos de fraude de depósito y los prepara para entregarlo a los órganos policiales de manera que los detectives puedan seguir el caso y enjuiciar a los estafadores.

Aparte de sus 25 años como investigador, Crowe también aprovecha su certificación y experiencia en el Departamento de policía de Dayton (Ohio) como oficial de asistencia al vecindario (NAO, por sus siglas en inglés).

“Yo sirvo como enlace entre la banca y los órganos policiales, de manera que resulta de gran ayuda haber tenido la experiencia del trabajo policíaco”, dijo Crowe. “Mis antecedentes como NAO me ayudan a saber lo que necesitan los detectives para poder proseguir el caso y resolver el problema”.

Mientras servía como voluntario en la policía de Dayton, Crowe también fue gerente de una oficina de financiamiento del consumidor, luego trabajó como gerente de cobros e investigador de fraude para otra importante banca.

Cuando supo de un puesto vacante en el equipo de investigaciones, de inmediato se lanzó sobre la oportunidad. “Yo estaba en el lugar preciso, en el momento preciso, y tenía las credenciales perfectas también”, dijo. 


Adicto a investigar

Crowe siente una gran pasión por la protección de las personas, la banca y por resolver casos, teniendo en cuenta que en su época de policía sus horas de patrulla pasaban volando. “Tu sales y comienzas a observar las cosas y te entras en el torrente sanguíneo. Eso es lo que me sucede con la investigación de fraude también”, dice.

Lo que me gusta de mi trabajo es cuando veo que el dinero regresa a una víctima de fraude o a la banca después de pasar tiempo en la investigación. Es siempre emocionante.

Sus 25 a 30 casos al mes en PNC, por lo general se relacionan con la explotación financiera que involucra a adultos vulnerables, fraude con transferencia de cheque, fraude depositario e investigaciones internas. El dinero involucrado va desde cientos hasta millones de dólares.

Aunque no hay ninguna garantía de que los órganos policiales tomarán el caso, Crowe trabaja en cada uno de ellos hasta que piensa que las autoridades tendrán suficiente información para resolverlo.

“Soy muy metódico, hay determinados pasos a seguir en cada investigación y reporte. Trato de seguir esos pasos para facilitarle el trabajo lo más posible a los órganos policiales o el tribunal”, dice. “El sistema de justicia penal está sobrecargado, por lo que trato de hacer la parte que me corresponde, para asegurar que se resuelvan los casos de la banca y los clientes”.

Cuando el fraude se convierte en algo personal

A principios de su carrera, Crowe investigó uno de sus casos más memorables. Este caso implicaba a un hombre que hacia “check kiting”: escribir cheques fraudulentos de una banca a otra para en esencia hacerse préstamos sin interés para él mismo. Con $1.5 millones envueltos en la trama, este era un caso importante para Crowe, pero también fue memorable ya que el sospechoso era el entrenador de la liga infantil de Crowe y muy conocido en la comunidad empresarial.

“Trabajar ese caso fue un reto, porque yo sentía respeto por él. En situaciones como esa trato de recordar de que yo no ocasioné el problema, que la persona tomó una mala decisión y por lo tanto yo tengo que hacer mi trabajo”.

Aunque en casos como este uno puede sentirse incómodo, Crowe prefiere enfocarse en las personas a las que está ayudando. En un caso una mujer fue estafada para que enviara más de $15,000 a un hombre que decía ser un soldado en el extranjero. Crowe trabajó con otra banca a través de la cual la mujer envió el dinero y le devolvió una gran parte del dinero.

“Ella estaba sorprendida porque pensó que nunca vería ni un centavo del dinero que le devolvieron”, dijo Crowe. “Esas noticias fueron para ella como un regalo de navidad anticipado. Hacer que un cliente se sienta tan feliz hace que uno sienta una gran satisfacción”.


Jerry Crowe se convirtió en investigador de fraude
después de trabajar en la policía de Dayton (Ohio).

Luchar contra el fraude

En Ohio, el gobernador del estado puede nombrar como oficiales de la policía a determinados empleados de la banca. Crowe recibió su nombramiento cuando comenzó su carrera en investigaciones de fraude en Ohio.


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