Soluciones de mitigación de fraudes

Para pequeñas empresas

Ayude a detener el fraude desde el principio

No es ningún secreto: el número y la complejidad de los esquemas de fraude perpetrados contra cuentas de cheques para empresas continúan creciendo. El setenta y ocho por ciento de los profesionales de financiamiento informan que sus organizaciones fueron objeto de fraude de pagos. El setenta por ciento de las organizaciones objeto de fraude de pagos fueron víctimas de fraude de cheques.[1]

¿Tiene medidas para ayudar a combatir este tipo de ataque?

Proteja a su empresa de la creciente amenaza del fraude

A medida que el fraude se vuelve más sofisticado, es más importante que nunca reconocer las tácticas de los delincuentes y comprender cómo puede proteger a su empresa.

Herramientas para la mitigación del fraude en línea

Este enfoque integral de mitigación del fraude combina cuatro tecnologías avanzadas y herramientas de seguridad diseñadas para ayudarle a identificar y frustrar los intentos de comprometer sus cuentas financieras. Al proporcionar una mejor comprensión de los detalles transaccionales de sus cuentas financieras, los cheques fraudulentos y las transacciones electrónicas se vuelven más fáciles de identificar si se presentan para el pago.

Así es como las herramientas trabajan juntas

Estas cuatro herramientas, en conjunto, te pueden ayudar a proteger tu cuenta de actividades no autorizadas, ya sea iniciadas electrónicamente a través de ACH (Cámara de Compensación Automatizada), o manualmente mediante cheque en papel.

  • PINACLE® Express: le brinda acceso a soluciones de administración de tesorería que le permiten monitorear y gestionar su actividad bancaria desde cualquier lugar en el que tenga acceso a Internet.
    Más información sobre Pinacle
  • Soluciones de Positive Pay: muestra la información de presentación de su cheque en línea para ayudarle a identificar y responder a actividades sospechosas.
    Más información sobre Positive Pay
  • Soluciones de autorización de débito ACH: impida que todos los débitos de ACH se contabilicen en su cuenta o establezca “reglas” para filtrar y tomar decisiones sobre qué artículos de ACH se contabilizan, o se devuelven al emisor como no autorizados.
    Más información sobre soluciones de autorización de débito ACH
  • Código de identificación de pago universal (UPIC): enmascara su número de cuenta de cheques para que pueda aceptar créditos ACH sin tener que proporcionar su número de cuenta de PNC al remitente del pago
    Más información sobre el UPIC

Soluciones de mitigación del fraude de PNC

Aproveche la fuerza de las cuatro soluciones de administración de tesorería: PINACLE Express, Positive Pay, ACH Debit Authorization y UPIC, para ayudarle a identificar y frustrar los intentos de comprometer sus cuentas financieras.

Expanda sus actividades de administración de dinero en efectivo en línea con las potentes capacidades basadas en web de PINACLE Express. Este portal de banca móvil y en línea brinda acceso integral a sus servicios clave de administración de tesorería para que pueda gestionar de manera segura y eficiente sus posiciones financieras, en la oficina o en cualquier lugar. Y con el inicio de sesión único, ahorrará tiempo y trabajará de manera más productiva desde su computadora de escritorio, tableta o dispositivo móvil compatible.

Con PINACLE Express, obtendrá acceso a:

  • Reportes de información
  • Transferencias de cuenta
  • Suspensión de pagos y consulta de cheques
  • Imagen bajo demanda
  • Notificación de eventos
  • Soporte al cliente en línea

Además, los servicios opcionales incluyen estados de cuenta en línea, inicio de transacciones (ACH, transferencia bancaria), A/R Advantage (caja de bloqueo de imagen) y herramientas de mitigación de fraudes.

PNC ofrece dos formas de Positive Pay, lo que le permite elegir la herramienta de detección adecuada para su empresa:

Con Positive Pay, usted proporciona a PNC una transmisión de sus datos de emisión de cheques y los compararemos con los cheques presentados para el pago. Cualquier artículo de excepción se presenta para su decisión de pagar o devolver cada día. Las imágenes de los cheques se pueden ver fácilmente en PINACLE Express.

Con Positive Pay inverso, PNC le proporciona un archivo diario de cheques presentados para el pago. Luego puede comparar la información del cheque (número de cuenta, número de cheque, monto codificado y fecha de pago) con su base de datos de emisión de cheques. Cualquier artículo de excepción que identifiques puede informarse a PNC para su pago o devolución.

PNC ofrece dos formas de Autorización de Débito ACH, que le permiten elegir la herramienta de detección adecuada para su empresa:

Bloque de débito ACH evita que los débitos ACH se contabilicen en su cuenta. También puede decidir si los cheques que se convierten en débitos de ACH (entradas de POP, BOC, RCK y ARC) deben devolverse automáticamente.

Autorización de débito ACH le permite establecer reglas para filtrar solo los elementos que desea contabilizar (por ejemplo, los de socios comerciales conocidos), mientras devuelve al emisor cualquier elemento sospechoso como no autorizado. Puede establecer reglas por adelantado o esperar hasta que se presente una ACH por primera vez para revisar y establecer una nueva regla. Además, puede editar o eliminar reglas según sea necesario.

El Código de Identificación de Pago Universal (UPIC) enmascara la información de su cuenta bancaria de PNC para que pueda ofrecer a sus clientes la opción de enviar pagos de ACH, mientras protege la información confidencial de su cuenta bancaria para que no se muestre en el material de facturación de cara al cliente o en documentos internos.

Utilizado junto con un número de tránsito y enrutamiento universal (URT), la UPIC solo puede usarse para recibir créditos ACH en su cuenta. Juntos, UPIC y URT funcionan como números de cuenta y ruta regulares, por lo que ni tú ni tus proveedores requieren un manejo o programación especial.

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