Enseñanzas clave

  • Los empresarios exitosos no se vuelven filántropos de la noche a la mañana. La generosidad es un hábito en el que muchos se involucraban mucho antes de alcanzar el éxito.
  • A medida que aumentan el patrimonio y la liquidez, también aumentan las opciones para ejecutar las metas filantrópicas, al pasar de las donaciones benéficas y los patrocinios comunitarios a la resolución de problemas más grandes y complejos.
  • Los planes filantrópicos más eficaces alinean el autoconocimiento, la participación familiar y la implementación de múltiples tipos de capital, lo que genera un impacto significativo al mismo tiempo que prepara a las futuras generaciones para la gestión.

El deseo de dotar de propósito al patrimonio adopta numerosas facetas. La mayoría de los propietarios de empresas mantienen un compromiso activo con sus comunidades mucho antes de lograr el éxito. Las comunidades sanas respaldan empresas prósperas y viceversa.

El patrimonio, por sí solo, no provoca que una persona sea más filantrópica. Para muchos, la retribución es un acto que siempre ha estado presente en sus vidas, y al que pueden acceder con mayor facilidad gracias al fruto de su esfuerzo. “Las personas no suelen volverse benéficas simplemente porque ahora tienen dinero”, señala Jim Benedict, director de Soluciones para propietarios de empresas en PNC. “En la mayoría de los casos, han realizado donaciones durante toda su vida. Simplemente, más adelante cuentan con mayores recursos y opciones”.

El compromiso con la comunidad a menudo cambia a medida que el propietario de la empresa pasa de dirigir las operaciones diarias a desempeñarse en una capacidad de asesoría, hasta llegar a la sucesión o salida total. Los resultados de nuestra Encuesta a propietarios de empresas muestran claramente que muchos propietarios planean un próximo acto significativo, el cual comienza con la construcción de un legado y a menudo evoluciona hacia la resolución de problemas de trascendencia.

Cambio de motivación

Es natural que los propietarios de empresas se preocupen por su legado en relación con su familia, su comunidad y la sociedad en general. La filantropía es una herramienta poderosa para el recuerdo, razón por la cual muchos se involucran en fondos patrimoniales, fundaciones u ofrecen donaciones que llevan el nombre familiar a las futuras generaciones.

“El legado consiste en ser recordado. La trascendencia consiste en resolver problemas y generar un impacto significativo en la vida de otras personas. Se pueden hacer ambas cosas”, afirma Avery Fontaine, directora de objetivos en PNC Private Bank.

Como parte de esa transición del legado a la trascendencia, muchos comienzan a plantearse preguntas como las siguientes: “¿De qué manera mi filantropía está marcando la diferencia? ¿Estoy logrando un cambio real en los problemas que más me importan?”

Dicha introspección quedó de manifiesto en nuestra encuesta a propietarios de empresas de banca privada a principios de este año. Descubrimos que el éxito impulsa la visión filantrópica de los propietarios de empresas, pues la transforma de un enfoque transaccional pasivo a una disciplina estructurada y activa.

Una mayor capacidad financiera genera más oportunidades para implementar capital y resolver problemas. “Muchos reconocen que combinar instrumentos filantrópicos con estrategias comerciales con fines de lucro permite realizar actividades tanto de construcción de legado como de resolución de problemas que se complementan entre sí”, señala Fontaine.

Ayudar a resolver los problemas que son importantes para ellos puede cobrar una urgencia aún mayor si el propietario está atravesando una sucesión o salida. La filantropía puede ser una herramienta poderosa cuando una compañía la respalda, pero una venta o cambio de propiedad a menudo permite a las personas utilizar técnicas de planificación benéfica fiscalmente eficientes, al mismo tiempo que redefinen su rol personal en la comunidad y el impacto que desean generar.

Centrarse en el propósito

Explorar las motivaciones filantrópicas al mismo tiempo que uno atraviesa por una salida de la empresa o un evento de sucesión puede ser una tarea abrumadora. Considerar algunas preguntas clave puede ayudar a definir el nivel de urgencia y el compromiso que se necesitan en cada fase.

¿Por qué participa en la comunidad actualmente? ¿Es divertido? ¿Por qué es importante involucrarse?

¿Qué impacto busca lograr? ¿Qué tipo de interacciones disfruta más: participar en juntas directivas o voluntariados, otorgar subsidios a organizaciones sin fines de lucro, encontrar nuevas soluciones a problemas antiguos, etc.?

¿Qué tan involucrada desea que esté su familia en sus esfuerzos? ¿Cómo prefiere participar: como líder, promotor anónimo, asesor, experto o una combinación de lo anterior?

“Las familias más exitosas suelen involucrar a sus hijos en las decisiones benéficas desde una edad temprana, lo que les ayuda a comprender los valores, la gestión y el impacto que el dinero puede tener”, afirma Benedict.

De hecho, según nuestra encuesta, los propietarios de empresas del mercado medio bajo involucran a sus familias a una tasa que casi duplica la de los propietarios de empresas comerciales, debido a su deseo de transmitir los valores empresariales y dar continuidad a su labor.

Asuntos familiares

Conózcase a sí mismo. A medida que el patrimonio y la influencia pasan de una generación a la siguiente, la claridad, la comprensión y la aceptación de la historia familiar, las personalidades, las metas y los sistemas de creencias permiten a las familias trascender los conflictos potenciales y trabajar en conjunto. Unirse en torno a una visión o meta común no requiere una conformidad absoluta. “La alineación familiar rara vez es del 100 %. Si lo es, es probable que alguien esté ocultando su opinión”, señala Fontaine. “Guiamos a nuestras familias a través de un ejercicio que ayuda a recordar el orgullo y la trascendencia de su historia y su éxito actual. Es una de las formas más eficaces de iniciar o reactivar el compromiso comunitario de una familia”.

Se fomenta la participación de personas de todas las edades. Se puede motivar a los hijos a investigar organizaciones benéficas, presentar sus recomendaciones, evaluar los resultados y participar en las discusiones familiares sobre hacia dónde deben destinarse los recursos. Además de ayudar a enseñar el valor del dinero, este tipo de conversaciones garantizan que el propósito esté en el centro de la vida familiar, lo que optimiza el impacto para todos los involucrados y refuerza experiencias positivas que perduran por generaciones.

“Hay muchas maneras de dejar un legado y ser recordado. La filantropía es una de ellas. Los hábitos diarios que establecen una vida con significado a menudo tienen consecuencias positivas que van más allá de nuestra vida", afirma Fontaine.

Lista de verificación de planificación filantrópica para propietarios de empresas

A medida que su empresa crece o se aproxima a una transición, considere lo siguiente:

Defina su “porqué”

  • Sea consciente de sus motivaciones y sistemas de creencias.
  • Involucre a los miembros de la familia lo antes posible, si así lo desea.
  • Genere una declaración de impacto clara que refleje sus valores y metas.

Evalúe su estrategia de donación

  • Considere una planificación filantrópica fiscalmente eficiente antes de un evento de liquidez importante o de la venta de la empresa.
  • Comprenda los tipos de activos y las opciones de instrumentos de los que dispone actualmente. Integre al equipo adecuado para ayudar a examinar los orígenes y el uso.
  • Explore instrumentos, tales como fondos designados por el donante, fideicomisos benéficos, fundaciones privadas o estructuras 501(c)(4) o LLC.
  • Asegúrese de que sus asesores patrimoniales cuenten con la experiencia para guiarle.

Eduque a su familia

  • Incluya a cónyuges, hijos y futuras generaciones en las discusiones sobre actividades benéficas.
  • Motive a los miembros de la familia a investigar y defender las causas que más les importan.

Aprenda con los expertos

  • Busque la orientación de líderes de organizaciones sin fines de lucro y expertos en la materia.
  • Céntrese en comprender el problema antes de financiar las soluciones.
  • Equilibre la responsabilidad con la confianza al evaluar a las organizaciones benéficas.

Mida el impacto

  • Establezca metas realistas para el cambio que espera generar.
  • Realice un seguimiento del progreso con un número reducido de métricas. Evite complicar demasiado el proceso.
  • Para proyectos de mayor impacto, colabore con organizaciones sin fines de lucro, otras familias, municipios y corporaciones.
  • Reevalúe su enfoque periódicamente a medida que su patrimonio, sus prioridades y las necesidades de la comunidad evolucionen.