En el entorno financiero actual, muchas personas no tienen el tiempo, el interés o la experiencia para administrar su dinero, por lo que acuden a un profesional financiero para que les ayude a alcanzar sus metas financieras.

Esto ha llevado a un aumento reciente en la popularidad de las cuentas administradas, las cuales ofrecen a los inversionistas acceso a una orientación personalizada y a la administración profesional de su cartera. Aunque el uso de cuentas administradas es una práctica bastante común, muchas personas todavía no entienden por completo qué son y cómo pueden incorporarse en su estrategia de inversión.

¿Qué es una cuenta administrada?

En los términos más sencillos, una cuenta administrada es una cartera de inversión que pertenece a una persona (es decir, tú), pero es administrada por un profesional financiero calificado.

En PNC Investments, una cuenta administrada significa que trabajas junto con un profesional financiero, quien se toma el tiempo de comprenderte personalmente, incluyendo tu tolerancia al riesgo, tu horizonte temporal, tus necesidades financieras a corto plazo y tus metas de inversión a largo plazo. Esta información se utiliza para formar la base de tu estrategia de inversión personalizada.

Al utilizar esta estrategia como guía, tu asesor financiero trabajará contigo para elaborar una cartera diseñada para ayudar a impulsar los resultados que buscas, ya sea que esto implique simplemente ayudarte a mantener lo que actualmente tienes o invertir para el crecimiento a largo plazo.

Una vez que se haya implementado tu cartera, PNC Investments asume las responsabilidades cotidianas de monitorear tus activos y hacer los ajustes o recomendaciones según lo que dicte el mercado, lo que puede ayudarte a mantener el curso para alcanzar tus metas financieras.

¿Qué distingue una cuenta administrada?

Una cuenta administrada representa un enfoque de inversión potencialmente más fácil y más accesible.

En una cuenta administrada, pagas una tarifa trimestral basada en el valor de tu cuenta, en vez de una comisión basada en las transacciones cada vez que compres y vendas un producto de inversión.

En PNC Investments, las cuentas administradas se definen por tres características distintas, las cuales incluyen:

  • Orientación. Un asesor financiero de PNC Investments trabajará contigo para desarrollar una estrategia de inversión personalizada, te ayudará a elaborar y monitorear tu cartera, y responderá cualquier pregunta que puedas tener a lo largo del camino.
  • Conveniencia. Una cuenta administrada elimina la investigación y el mantenimiento cotidiano de tus inversiones, lo que significa que pasarás menos tiempo enfocado en tus inversiones y más tiempo enfocado en tu familia, en tu trabajo o en otros intereses.
  • Gestión de riesgo. En PNC Investments, tendrás acceso a modelos de asignación de activos de propiedad exclusiva, así como a una combinación de fondos y administradores profesionalmente evaluados.

Trabajando juntos para alcanzar tus metas

Una cuenta administrada ofrece un enfoque disciplinado diseñado para ayudarte a alcanzar tus metas financieras. Lo mejor de todo es que no necesitas un gran grupo de activos para empezar: en PNC Investments, ya sea que estés comenzando con una inversión inicial de $5,000 o un monto mayor, podemos ayudarte a determinar qué cuenta administrada es la correcta para ti.

Llama a PNC Investments hoy al 1-855-762-4683 para obtener más información sobre cómo tu estrategia de inversión podría beneficiarse con la administración profesional de cartera.