El flujo de caja es un elemento vital de cualquier empresa.
| Ejemplos de flujo de caja | |||
Ejemplos de entradas |
Ingresos de ventas |
Rendimientos de inversiones |
Dinero en efectivo de financiamiento (p. ej., préstamo empresarial, tarjeta de crédito) |
| Ejemplos de salidas |
Materiales y suministros |
Costos de mano de obra |
Alquiler o hipoteca |
Cómo calcular los tres tipos de flujo de caja
1. Flujo de caja operativo (OCF)
Ayuda a determinar la eficiencia del flujo de efectivo de sus operaciones, haciendo una proyección de la rentabilidad futura.
Cómo se calcula: Efectivo total generado - Efectivo total utilizado = Flujo de caja operativo
2. Flujo de caja de inversión (ICF)
Ayuda a optimizar su estrategia de inversión, proyectado el impacto que la inversión tendrá en su flujo de caja.
Cómo se calcula: Efectivo total generado a partir de inversiones - Efectivo total utilizado en inversiones = Flujo de caja de inversión
3. Flujo de caja de financiamiento (FCF)
Ayuda a evaluar la manejabilidad de las deudas y proyectar el impacto de las actividades de financiamiento futuras.
Cómo se calcula: Efectivo total generado a partir de actividades de financiamiento - Efectivo total utilizado en actividades de financiamiento = Flujo de caja de financiamiento
Excelentes perspectivas en su posición financiera
El flujo de caja positivo puede indicar que:
- Su empresa está en expansión: crecimiento empresarial.
- Está operando de forma eficiente.
- Es hora de invertir en el crecimiento de la empresa.
El flujo de caja negativo puede indicar que:
- Está enfrentando fluctuaciones estacionales o ineficiencias operativas.
- La demanda se está debilitando.
- Es momento de reevaluar su hoja de ruta y sus metas.
Cómo puede ayudar PNC
Calcular el flujo de caja podría parecer aburrido, pero puede ayudar a preparar a su empresa para un futuro prometedor. Póngase en contacto con nuestros consultores de banca para pequeñas empresas para obtener apoyo personalizado en cuestiones de flujo de caja según sus necesidades particulares. Visite Cash Flow Insight para empezar.
