Cash Flow Insight®
Un conjunto de herramientas de administración de flujo de caja
disponibles en la banca en línea de PNC.
Cómo ayudar a que tu empresa realice la transición del plano físico al virtual
Cash Flow Insight fue diseñado para ayudarte a monitorear y planificar tu flujo de caja, enviar facturas por correo electrónico, recibir pagos en línea y realizar la administración digital de tus cuentas por pagar. Obtén más información sobre cómo Cash Flow Insight te puede ayudar a enfrentar el entorno actual de manera remota.
Descripción general
Administra el flujo de caja de tu empresa
con eficiencia, control y perspectiva
Consulta el desempeño de tu empresa
- Monitorea tu flujo de caja durante todo el mes y el año.
- Revisa rápidamente tu efectivo entrante y saliente total para determinar tu posición de caja.
Planifica para el futuro
- Programa pagos en línea y revisa cómo afectan tu saldo proyectado.
- Mantente al tanto de tus déficits de efectivo con anticipación y actúa al programar los pagos de facturas, enviar recordatorios de facturas y realizar transferencias.
Lleva un control de tus gastos
- Revisa en qué estás gastando tu dinero y realiza una comparación con meses anteriores.
- Analiza las transacciones de tu cuenta de cheques y tu tarjeta de crédito por categoría empresarial.
Planifica y administra
Características y beneficios clave de Cash Flow Insight Base[1]
Incluido sin costo con las cuentas de cheques para negocios de PNC elegibles
Pronostica y planifica
- Visualiza el impacto de tus transacciones reales y proyectadas.
- Administra tu pronóstico a corto plazo y establece un umbral para identificar posibles deficiencias.
- Planea para casos imprevistos para este año y el año que viene, y haz un seguimiento de cómo marchan las cosas y elabora planes futuros para lograr tus metas.
- Compara tu situación de dinero en efectivo mes con mes y año con año.
Revisa tus gastos sobre la marcha
- Haz un seguimiento de las actividades de gastos de todas tus cuentas de cheques y tarjetas de crédito empresariales de PNC.
- Analiza tus gastos por categoría de negocio mes con mes.
- Monitorea los gastos de tus empleados en sus cuentas de cheques y tarjetas de crédito empresariales.
- Haz un seguimiento y exporta tus transacciones de cuentas de cheques y tarjetas de crédito empresariales para fines de negocios y de planificación financiera.
Pronostica los estados de tus tarjetas de crédito
- Cash Flow Insight pronosticará automáticamente el pago de tus tarjetas de crédito empresarial de PNC cuando tu estado de cuenta esté disponible.
- Configura tu preferencia para pronosticar el mínimo adeudado, el balance del estado de cuenta o el monto que elijas.
Prueba el Software de sincronización de cuentas por pagar, cuentas por cobrar y contabilidad de Cash Flow Insight sin costo por 60 días.
Realiza y recibe pagos
Características y beneficios complementarios[2,3]
Cuentas por pagar
- Elimina las facturas de tu escritorio con administración de documentos y almacenamiento ilimitado en línea.
- Administra tus decisiones de pagos con procesos de aprobación organizados.
- Ve el impacto en tu flujo de caja con cada decisión de pago.
- Conéctate con tus proveedores en línea y págales electrónicamente.
Cuentas por cobrar
- Pasa menos tiempo creando facturas con plantillas personalizadas.
- Conoce tu situación de dinero en efectivo con cada factura y pago programado.
- Recibe pagos en línea a través de un sitio web que muestre tu logotipo corporativo.
- Mantente conectado con tus clientes a través de recordatorios automáticos y mensajes en línea.
Pagos seguros
- Paga a cualquier proveedor a través de ACH.
- No es necesario compartir información bancaria. Invita a tus proveedores a que se unan a la red de pagos.
- O bien, podemos imprimir un cheque y enviarlo por correo, en el cual se oculte la información de tu cuenta y se incorpore una revisión de pago positiva.
Facturación
- Personaliza o elige una plantilla de factura preestablecida.
- Configura facturas recurrentes y recordatorios automáticos.
- Los clientes pueden autorizarte para que realices cargos automáticamente en su cuenta bancaria o tarjeta de crédito mediante la integración de PNC Merchant Services®.
Aprobaciones
- Configura a los usuarios para que puedan enrutar las facturas para su aprobación, establece políticas de aprobación y revisa y aprueba facturas en línea.
- Las notificaciones por correo electrónico se envían cuando las facturas están listas para ser aprobadas y cuando están listas para ser pagadas.
Portal de pagos con logotipo corporativo
- Un sitio web de pagos que muestre tu logotipo corporativo permite a tus clientes ver su historial de facturas, hacer pagos, ver documentos compartidos y enviar mensajes.
- Los clientes pueden revisar y pagar facturas desde cualquier dispositivo y configurar el pago automático de las facturas recurrentes.
Sincroniza tu software de contabilidad
- Ahorra tiempo al sincronizar información de proveedores, clientes, facturas y pagos entre Cash Flow Insight y tu software de contabilidad como QuickBooks®, Xero®, Intacct®, NetSuite® y más.[4]
Administración de documentos
- Almacena facturas, recibos, contratos, fotografías u otros documentos empresariales y accede cómodamente a los mismos desde un solo lugar.
- Organiza los documentos por proveedor o cliente o en carpetas.
- Envía por correo electrónico, escanea y sube o arrastra y suelta documentos desde tu computadora a tu bandeja de entrada.
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Descubre la mejor experiencia en línea para tu empresa
Banca en línea y pago de facturas en línea
Cash Flow Insight
Cash Flow Insight
con cuentas por pagar o cobrar
Preguntas frecuentes
¿Esto reemplaza mi software de contabilidad?
No. Cash Flow Insight complementa tu sistema de contabilidad para integrar y registrar los datos de pago actuales de tus clientes y/o proveedores, al mismo tiempo que simplifica la conciliación de tus cuentas.
¿Puedo dar acceso a mis empleados?
Sí. Puedes configurar una función específica para cada persona y conceder derechos sobre qué acciones se pueden crear y/o aprobar para procesar pagos y administrar el flujo de caja de tu empresa.
¿En qué se diferencian las cuentas por pagar del servicio de pago de facturas en línea que uso en la actualidad?
Cuentas por pagar te permite mejorar tu proceso actual al capturar (escanear o enviar por correo electrónico) y almacenar tus facturas y la documentación del contrato en Banca en Línea. A partir de ahí, autoriza y enruta el pago para su aprobación y aumenta la seguridad con los pagos con cheque y/u ofrece pagos electrónicos a más proveedores. Compara las experiencias en línea »
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Productos y servicios asociados
Declaraciones y divulgaciones legales importantes
La elegibilidad se basa en la relación de la cuenta de cheques del cliente.
La inscripción en cualquier combinación de herramientas Cash Flow Insight adicionales (cuentas por pagar, cuentas por cobrar y sincronización de software de contabilidad) generará cargos por suscripción mensual a partir de $15. Pueden aplicarse cargos por transacciones y usuarios adicionales.
Las funciones y datos de cuentas por pagar, cuentas por cobrar y sincronización de software de contabilidad están disponibles únicamente mientras se cuente con la inscripción al servicio.
Los datos de tus cuentas por cobrar o cuentas por pagar dentro de Cash Flow Insight pueden sincronizarse con los siguientes programas compatibles de contabilidad: QuickBooks® para Windows, QuickBooks® en línea, Intacct®, NetSuite® y Xero®. Hay un cargo por este servicio de sincronización. Los usuarios de otros software de contabilidad, como Sage 50 y Microsoft Dynamics® GP, pueden usar la funcionalidad de importación/exportación dentro de Cash Flow Insight sin costo adicional. Deberás registrarte para este servicio.
* Cash Flow Insight requiere una cuenta de cheques para empresas elegible de PNC y la inscripción en la Banca en Línea de PNC. Cash Flow Insight está habilitado para todos los nuevos clientes de cuentas de cheques para empresas que se inscriban en la Banca en Línea. Cash Flow Insight y sus herramientas adicionales (cuentas por cobrar, cuentas por pagar y sincronización de software de contabilidad) están disponibles mediante inscripción exclusivamente en la Banca en línea de PNC. Los cargos mensuales y de transacción para las herramientas adicionales de Cash Flow Insight (cuentas por cobrar, cuentas por pagar y sincronización de software de contabilidad) están exentos por 60 días a partir de la inscripción en cualquier combinación de herramientas adicionales de Cash Flow Insight (cuentas por cobrar, cuentas por pagar y sincronización con software de contabilidad). Una oferta por cliente y por experiencia (cuentas por cobrar, cuentas por pagar y sincronización de software de contabilidad). Para apoyo al software de contabilidad compatible, cómo cancelar la inscripción y otros detalles, llama al 855-762-2361 o visita pnc.com/cashflowinsight. La oferta podría ser extendida, modificada o cancelada en cualquier momento sin previo aviso y podría variar por mercado. No se requiere compra. Ver la divulgación completa de la oferta.
Se puede acceder a los estados de cuenta de hasta 7 años en el caso de las cuentas de depósito y de hasta 48 meses en el caso de las tarjetas de crédito. El historial de estados de cuenta en línea no estará disponible para las cuentas que se han cerrado. Se puede cobrar una tarifa si se solicita un estado de cuenta en papel además del estado de cuenta en línea de una cuenta.
Cash Flow Insight requiere una cuenta de cheques para empresas elegible de PNC e inscripción en Banca en Línea de PNC. Cash Flow Insight está habilitado para todos los clientes nuevos de cuentas de cheques para empresas que se inscriban en la banca en línea. Para más obtener información, visita pnc.com/cashflowinsight. Cash Flow Insight es una marca registrada de The PNC Financial Services Group, Inc. Patentes de Estados Unidos números 10,402,910 y 9,965,808, así como otras patentes pendientes.
Los servicios para comerciantes son proporcionados por PNC Merchant Services Company y están sujetos a aprobación crediticia. PNC Merchant Services es una marca registrada de The PNC Financial Services Group, Inc.
Todas las demás marcas comerciales, marcas de servicio y nombres comerciales a los que se hace referencia en este material son propiedad de sus respectivos titulares.
Los servicios y productos bancarios de depósito son proporcionados por PNC Bank, National Association. Miembro FDIC
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