Los altibajos económicos son una parte natural del ciclo económico. Sin embargo, las cadenas de suministro complejas, los procesos que requieren mucho trabajo, las fluctuaciones de la demanda y los márgenes estrechos significan que incluso las interrupciones menores pueden tener un impacto significativo en las operaciones y la salud financiera de un fabricante.

Si bien nadie puede predecir lo que depara el futuro, usted puede tomar medidas preventivas para mantenerse preparado. Por lo tanto, ¿cuál es la clave para la resiliencia? La preparación estratégica. Exploremos las áreas de riesgo que enfrentan los fabricantes durante las recesiones económicas, las estrategias para fortalecer la resiliencia financiera y las acciones operativas para ayudarlos a resistir las fluctuaciones.

Principales áreas de riesgo de fabricación en las recesiones económicas

Las desaceleraciones económicas a menudo exponen las vulnerabilidades de las operaciones de fabricación. Al comprender dónde pueden surgir riesgos, puede tomar medidas preventivas y planificar de forma proactiva para la estabilidad y la sostenibilidad:

  • Aumento en los costos de las materias primas y la energía. La volatilidad de los precios de las materias primas y la energía puede ejercer presión sobre los márgenes ya de por sí reducidos, lo que obliga a los fabricantes a absorber los costos o trasladarlos, con el riesgo de perder clientes. Asegurar contratos con proveedores a largo plazo o invertir en mejoras de eficiencia energética puede ayudar a disminuir dicha presión.
  • Ralentización de pedidos o pagos de clientes. Los clientes B2B pueden retrasar las compras o tardar más en pagar sus facturas. Estos cambios pueden afectar su flujo de caja y alterar la planificación de la producción. Reduzca este riesgo al fortalecer sus políticas de crédito, ofrecer incentivos por pronto pago o trabajar estrechamente con las cuentas clave para pronosticar la demanda.
  • Desequilibrios de inventario. Los cambios de la demanda significan que su actual estrategia de administración de inventario quizás ya no esté funcionando. El almacenamiento excesivo inmoviliza el capital, mientras que el almacenamiento insuficiente da lugar a la pérdida de oportunidades y la insatisfacción del cliente. Debe considerar perfeccionar sus modelos de pronóstico de demanda y mejorar la visibilidad en toda la cadena de suministro a fin de lograr el equilibrio adecuado.
  • Ajustar las condiciones de crédito. Puede experimentar un acceso más restringido al crédito a medida que las tasas de interés aumentan y los prestamistas privados se vuelven más cautelosos, lo que limita su agilidad para abordar los cambios del mercado. Mantener una relación sólida con su banco, supervisar su perfil de crédito y explorar las opciones de financiamiento alternativo son medidas inteligentes para mantenerse preparado para el capital.

Principales estrategias para la resiliencia financiera

Una base financiera sólida es indispensable para resistir las fluctuaciones económicas. Implementar estas estrategias puede ayudar a que su empresa se mantenga estable y receptiva:

Monitorear y pronosticar el flujo de caja de forma proactiva

Implemente herramientas de pronósticos digitales para supervisar las entradas y salidas de efectivo en tiempo real, con el fin de predecir y abordar las brechas antes de que generen problemas. Estas herramientas también respaldan el modelo de flujo de caja proyectado para impulsar las decisiones estratégicas, desde la contratación hasta la compra de materiales.

Monitorear los principales indicadores económicos

Los pronósticos de demanda precisos le permiten diseñar estrategias y coordinar las operaciones, satisfacer la demanda del cliente y minimizar los riesgos de producción insuficiente o excesiva. Los indicadores clave, como el producto interno bruto (PIB), la confianza del consumidor, el índice de producción industrial y las tasas de interés ofrecen perspectivas para fundamentar decisiones acertadas.

Asegurar el acceso al capital de trabajo flexible

No espere hasta que esté en una crisis de dinero para buscar financiamiento. Quizás deba considerar establecer líneas de crédito o préstamos a corto plazo con anticipación para asegurar el acceso rápido al capital cuando sea necesario. Quizás también deba explorar opciones como el financiamiento de equipo para conservar efectivo y, al mismo tiempo, invertir en mejoras de productividad con su socio bancario.

Optimizar las cuentas por cobrar y por pagar

Mejore su posición de caja al acelerar los pagos entrantes y prolongar los pagos salientes. Por ejemplo, puede ofrecer descuentos por pronto pago a los clientes confiables, implementar consultas de crédito más rigurosas y negociar mejores términos con los proveedores.

Reestructurar su inventario de forma eficiente

Conservar demasiado inventario inmoviliza el capital, y al tener muy poco inventario se corre el riesgo de perder ventas. Para lograr el equilibrio adecuado y evitar una costosa sobreproducción o la falta de existencias, implemente sólidas tecnologías de análisis de datos para perfeccionar sus pronósticos de demanda y sus prácticas de administración de inventarios.

Mejoras operativas para ayudar a resistir las fluctuaciones

Además de administrar sus finanzas de forma estratégica, las compañías deben fortalecer sus operaciones de fabricación para seguir siendo competitivas en las épocas de incertidumbre. Estas medidas prácticas pueden ayudar a que su producción se mantenga estable, sus costos se mantengan bajo control y su empresa siga siendo adaptable a los cambios del mercado y las fluctuaciones de la demanda:

Diversificar los proveedores y clientes

No ponga todos los huevos en una sola canasta. Depender excesivamente en un solo proveedor o cliente puede aumentar el riesgo durante una recesión. En lugar de ello, amplíe su base de proveedores en diferentes regiones para reducir la exposición a las interrupciones geopolíticas o logísticas. Con respecto a la demanda, busque oportunidades para atender a nuevas industrias o segmentos de clientes a fin de diversificar los flujos de ingresos y distribuir el riesgo de una forma más equitativa.

Invertir en automatización o ganancias de eficiencia

La desaceleración de la demanda no significa que sea momento de poner las cosas en pausa. En lugar de ello, quizás deba considerar aprovechar esta oportunidad para modernizar sus operaciones al invertir en tecnologías de automatización, prácticas de fabricación eficiente y mejoras en el proceso para aumentar la productividad a largo plazo, disminuir los costos unitarios e impulsar la rentabilidad. Un socio bancario de confianza puede ayudarle a obtener los fondos que necesita para que su operación sea más competitiva cuando el mercado se recupere.

Ser precavido con la planificación de escenarios

Reduzca el impacto de las sorpresas desagradables al establecer un escenario financiero favorable, uno moderado y uno desfavorable, y genere estrategias para su respuesta. Debe tener en cuenta los cambios en las ventas, los costos y el acceso al crédito mientras utiliza la planificación de escenarios para guiar las decisiones relacionadas con la dotación de personal, las inversiones y el inventario. Además, reevalúe los escenarios con regularidad para que sus opciones sigan siendo relevantes y vigentes.

El socio bancario adecuado marca la diferencia

Es indispensable tener un socio bancario de confianza que conozca la industria manufacturera para mantener la agilidad y la competitividad en épocas de incertidumbre económica. Esto puede brindar las herramientas y la orientación que usted necesita para mantener la resiliencia y aprovechar las oportunidades.

Un banco respetable ofrece acceso a gerentes de relaciones expertos de la industria que comprenden la dinámica particular de los sectores manufactureros y los desafíos que las compañías enfrentan durante las recesiones. Ellos pueden ayudarle a anticiparse a los problemas, identificar oportunidades de crecimiento y adaptar soluciones financieras que satisfagan sus requisitos operativos.

Mientras tanto, puede acceder al financiamiento de capital de trabajo y herramientas de administración de tesorería para mejorar su salud financiera. Desde las líneas de crédito hasta los préstamos para equipo, un socio bancario de confianza puede ayudarle a obtener financiamiento flexible cuando más lo necesita. También ofrece servicios de tesorería para ayudar a optimizar las cuentas por cobrar, las cuentas por pagar y la liquidez, mejorando así la visibilidad y el control del flujo de caja.

Un banco que comprende las necesidades de las pequeñas y medianas empresas puede brindar las herramientas financieras más recientes (p. ej. Cash Flow Insight de PNC, un conjunto de herramientas de administración de flujo de caja) para ayudarle a monitorear las posiciones de caja diarias y pronosticar las necesidades futuras, lo que da lugar a decisiones informadas más rápidas y basadas en datos. Su banquero también puede ayudarle a configurar paneles de control digitales y alertas para mantener la transparencia y la viabilidad de sus finanzas.

Además, un banquero empresarial con experiencia puede ayudarle a guiar sus decisiones referentes a las inversiones de capital y la planificación estratégica. Ya sea que quiera invertir en tecnologías de automatización o ampliar la capacidad para prepararse para el éxito, un socio de confianza puede ayudarlo a enfrentar el camino a seguir con seguridad y, al mismo tiempo, desarrollar resiliencia ante las fluctuaciones económicas.

Mantener la estabilidad y la preparación

Las fluctuaciones económicas son una realidad de hacer negocios. Sin embargo, pueden tener un impacto significativo en las operaciones de fabricación. Por lo tanto, la preparación adecuada no es opcional para los fabricantes que desean mantener la agilidad y la rentabilidad durante las épocas de incertidumbre. Le da una ventaja competitiva no solo para sobrevivir, sino para prosperar.

Al identificar sus áreas de riesgo, fortalecer su base financiera, optimizar las operaciones y colaborar con el socio bancario adecuado, puede adquirir el control y colocar a su empresa en una sólida posición para resistir cualquier crisis. Sin importar si el próximo ciclo trae consigo desafíos u oportunidades, usted estará preparado para tomar decisiones informadas y actuar con claridad.

Establecer una base sólida requiere tiempo y esfuerzo, por lo que no debe esperar hasta ver las consecuencias de un cambio del mercado para entrar en acción. Este es el momento para generar resiliencia. Programe una reunión con los bancarios empresariales con experiencia de PNC para explorar cómo nuestras sólidas herramientas bancarias y nuestra orientación experta pueden ayudarle a seguir siendo ágil y mantener la salud financiera sin importar lo que la economía ponga en su camino.