Según la Oficina del Censo de los EE. UU., para el año 2030 la generación de los baby boomers habrá cumplido 65 años, la edad tradicional para jubilarse. En este punto, los cambios drásticos de los que adquieren y administran patrimonio, a quienes los expertos del sector llaman la “Gran transferencia de patrimonio”, estarán en rápido ascenso hacia su punto máximo. ¿Quiénes se benefician más? Los millennials, por supuesto, pero también las mujeres.

Un mundo de mujeres

Una investigación realizada por McKinsey[1] identificó que en los Estados Unidos más de dos terceras partes del patrimonio estará en manos de mujeres para el año 2030. Esto realmente genera cierta urgencia para abordar los desafíos particulares a los que se enfrentan las mujeres cuando se trata de invertir y administrar el patrimonio.

“Las metas financieras de las mujeres no son tan diferentes de las de los hombres; ya sea que se trate de enfocarse en generar fondos para una jubilación, pagar la educación de un hijo o cuidar de sus seres queridos, sus metas son bastante universales”, afirma Carole Brown, jefa del Grupo de Gestión de Activos en PNC. 

Es la manera en la que las mujeres se enfocan en estas metas y hablan de ellas, algo que puede variar de manera significativa.

Reconocer estas diferencias importantes en los enfoques, con frecuencia, informa cómo las mujeres abordan las estrategias de ahorro e inversión, participan en la toma de decisiones financieras y desempeñan un papel en la manera en que ven el patrimonio. PNC Private BankSM aplica una perspectiva de género específica para la planificación e inversión del patrimonio. Este enfoque tiene en cuenta las barreras que podrían impedir que las mujeres optimicen las oportunidades de generar y conservar el patrimonio.

“Cuando PNC publicó una encuesta sobre los millennials y la inversión hace algunos años, un hallazgo sorprendente fue que las mujeres millennials tenían mayor tendencia a generar patrimonio mediante ahorros que mediante la inversión, mientras que los hombres millennials se sintieron más cómodos asumiendo riesgos financieros”, afirma Brown. “Para poder abordar este tipo de brechas, mi equipo y yo trabajamos con clientas para motivarlas a hablar acerca de sus metas, hacer preguntas y adquirir confianza en sus decisiones financieras”.

Inversión con perspectiva de género

Las mujeres y los millennials también comenzaron a expresar un mayor interés en la inversión responsable en los últimos años. Este enfoque de inversión basado en metas hace que la cartera de un inversionista coincida con sus valores personales. Como tal, la inversión responsable excluye las exposiciones de la cartera que pueden contradecir los valores del inversionista y asigna el capital objetivo hacia sus objetivos. Los efectos económicos y sociales del COVID-19, el movimiento de justicia racial y el cambio climático han acelerado el interés y la implementación de la inversión responsable.

“El aumento de las estrategias de inversión responsable también puede impulsar el fortalecimiento económico de las mujeres”, afirma Brown. 

Si bien las mujeres han realizado logros significativos en cuanto a la igualdad de patrimonio y en términos financieros, todavía existe una brecha económica de género que muchas mujeres y hombres realmente quieren cerrar.

Las personas y las instituciones que buscan específicamente utilizar su capital de inversión para influir positivamente en la vida de las mujeres y niñas pueden emprender un enfoque similar que incorpore deliberadamente los factores de género en el análisis y las decisiones de inversión. A esto llamamos inversión con perspectiva de género.

La inversión con perspectiva de género adopta muchas formas, que incluyen invertir en compañías, fondos y otros instrumentos de inversión que consideran al género de alguna manera. Los inversionistas demostraron especial interés en la contabilidad para mujeres que están en puestos de liderazgo, comprometiéndose activamente para mejorar las políticas y prácticas de las compañías en las que son propietarias y evaluando el impacto de los productos de una compañía en la vida de sus clientas.

“Todos los días me siento inspirada por nuestros tantos clientes que toman decisiones conscientes para hacer que sus carteras coincidan con sus valores y consideran las opciones de inversión que permiten cerrar la brecha económica de género”, afirma Brown.

¿Qué está haciendo PNC para cerrar la brecha económica de género? A través de Project 257℠: Acelerando la igualdad financiera de las mujeres , PNC está comprometido a marcar una diferencia positiva al aprovechar el poder de sus recursos para acelerar la igualdad financiera de las mujeres.

Para obtener más información, consulta con tu asesor de PNC o comunícate con PNC Private Bank.