Una estrategia patrimonial sólida proporciona una hoja de ruta para proteger y preservar los activos de su familia o los de su empresa. Nuestro proceso se basa en un enfoque de equipo consultivo.
Emprendemos un proceso de descubrimiento profundo y nos tomamos el tiempo para comprenderles a usted, a su familia y a sus valores, metas y objetivos únicos. Nuestros estrategas patrimoniales diseñan soluciones personalizadas para usted donde se encuentre en el proceso de planificación, asegurando que las soluciones adecuadas se le entreguen en el momento adecuado.
Las soluciones forman parte de un enfoque integrado para la gestión de patrimonio, y los resultados obtenidos tienen un enfoque más amplio en la definición de la misión, el legado y los valores de una familia. Actuamos de manera estratégica y colaborativa como un equipo de asesoría profesional cohesivo, que incluiría a sus asesores fiscales, legales y comerciales, para garantizar la implementación perfecta de todos los aspectos de sus necesidades de estrategia patrimonial.
La estrategia patrimonial juega un papel importante en la protección del patrimonio de su familia, evitando impuestos innecesarios y asegurando que su legado continuará. Su estratega patrimonial de PNC trabajará con su abogado, asesor fiscal o contador, y un asesor fiduciario de PNC para diseñar planes sofisticados y personalizados que puedan ayudarle a lograr un equilibrio cuidadoso entre el control y la flexibilidad, dando forma al futuro de su familia y respondiendo a sus necesidades cambiantes. Podemos ayudarle con:
Una de sus principales preocupaciones puede ser acumular activos suficientes para vivir una jubilación satisfactoria y confortable. Y también es importante la planificación de los aspectos no financieros y las contingencias desconocidas que pueden surgir durante la jubilación. Ya sea que estés cerca de tu jubilación, que te encuentres a muchos años de distancia o que la estés viviendo ahora, PNC Private Bank puede evaluar tus objetivos de jubilación, proporcionar orientación objetiva, monitorear y revisar tu avance y ayudarte con una variedad de inquietudes relacionadas con la jubilación:
Aplicando nuestra amplia experiencia ayudando a las familias a ahorrar de manera adecuada para cubrir los costos de educación, su estratega patrimonial le ayudará a calcular los costos de educación actuales y futuros de sus familiares. Evaluaremos las opciones de ahorro con eficiencia fiscal y sugeriremos estrategias de planificación, confianza, inversiones y seguros para ayudar a hacer realidad los objetivos educativos.
Proteger su patrimonio es tan importante como cultivarlo. La cobertura de seguro apropiada es una parte integral de cualquier plan financiero. Como una opción de administración del riesgo, el seguro puede reemplazar la pérdida de ingresos debido a una discapacidad o muerte, proporcionar los fondos necesarios para los impuestos sobre el patrimonio o ayudar a pagar la atención a largo plazo, o ayudar a garantizar la continuidad de los intereses comerciales. Una revisión de seguro integral puede:
Las donaciones a entidades benéficas son frecuentemente enfatizadas como una de las principales prioridades de nuestros clientes. Ya sea que desee apoyar una organización específica o centrarse en una necesidad de la comunidad, los estrategas patrimoniales de PNC pueden ayudarle a desarrollar metas y estrategias filantrópicas para ayudar a integrar las donaciones a entidades benéficas en su plan financiero general. Las estrategias filantrópicas incluyen:
Los propietarios de empresas a menudo tienen necesidades de planificación únicas y complejas. Nuestro experimentado equipo trabajará para comprender sus objetivos personales y comerciales, y le ayudará a desarrollar un plan a medida para satisfacer sus necesidades en cada etapa del ciclo de vida de su empresa. Podemos ayudarle a administrar su flujo de caja y sus necesidades bancarias, evaluar las estrategias de planificación del impuesto sobre la renta y el patrimonio relevantes, recompensar y retener a los empleados clave, planificar para la jubilación y desarrollar un plan de sucesión empresarial.
PNC Private Bank℠ tiene amplia experiencia asesorando a ejecutivos altamente compensados respecto de sus complejos paquetes de compensación y beneficios. De acuerdo con su situación particular y sus objetivos personales, nuestro equipo de gestión de patrimonio, en consulta con su abogado y contador, puede asesorarle sobre estrategias para ayudarle a alcanzar el éxito financiero.
El antiguo libro de estrategia patrimonial se ha basado en el supuesto clásico de que una familia está compuesta por un esposo y una esposa, 2.2 hijos en promedio y esa cerca blanca a menudo codiciada. PNC Private Bank entiende que la familia moderna de hoy toma varias formas. Los datos demográficos sugieren que tantas como 4 de cada 5 familias ya no encajan con la idea tradicional de la familia nuclear. Cada forma que puede tomar una familia requiere de sus propias estrategias únicas de planificación de patrimonio.
Las ideas y percepciones que forman parte de nuestro compromiso de ayudarle a tomar decisiones inteligentes hoy que le llevarán a un mejor legado para usted y su familia.
Mercados financieros
La Observación del mercado semanal de PNC (PNC Weekly Market Watch) presenta un resumen de la actividad económica y del mercado de la semana anterior y fue diseñada para brindar la perspectiva de PNC con respecto a los acontecimientos tanto del mercado estadounidense como de los mercados internacionales.
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