• Los servicios bancarios automatizados pueden reducir en 5 a 10 horas al mes el tiempo dedicado a la gestión financiera.
  • Las herramientas de administración de flujo de caja ofrecen visibilidad en tiempo real para ayudar a prevenir déficits.
  • La integración del procesamiento de pagos y la detección de fraude mejora tanto la eficiencia como la seguridad.
  • Las consultas periódicas con banqueros ayudan a identificar nuevas herramientas que se ajusten a las necesidades de su empresa.

Iniciar y hacer crecer una empresa requiere asumir toda una serie de responsabilidades, desde atender a los clientes y administrar el inventario hasta manejar la nómina y monitorear los gastos.

Los empresarios enfrentan numerosas actividades que demandan de su tiempo, pero a menudo parece que la administración financiera los aleja del trabajo que en sí genera los ingresos.

La buena noticia es que la tecnología bancaria moderna ofrece soluciones prácticas que pueden reducir drásticamente el tiempo invertido en tareas financieras, al mismo tiempo mejorando la salud financiera general de su empresa.

Servicios básicos de banca empresarial que aumentan la eficiencia

La base de una administración financiera eficaz inicia con la selección de la cuenta de cheques para empresas correcta.

Las plataformas de banca móvil y en línea han evolucionado de simples herramientas para consultar saldo a centros de mando financiero integrales. 

Por ejemplo, si usted dirige una compañía de construcción, puede depositar cheques de sitios de trabajo, aprobar pagos de proveedores durante los recesos para almorzar y consultar sus saldos, todo en un mismo lugar.

Automatización de las tareas financieras con herramientas de banca empresarial

Muchos empresarios recurren a la automatización del pago de facturas para mantenerse al día y en orden con sus pagos En lugar de acceder a diversos portales de pago para cubrir sus facturas, una plataforma centralizada de pago de servicios le permite programar sus gastos recurrentes, tales como el alquiler, seguros, servicios públicos y otros pagos a proveedores.

Según la Administración de Pequeñas Empresas, las compañías que utilizan sistemas de pago automatizados ahorran en promedio entre 5 y 10 horas cada mes, en comparación con la emisión manual de cheques.[1]

Las soluciones de nómina han pasado de ser un laberinto de hojas de cálculo a un proceso mucho más simple y manejable. Cambiar a una plataforma de nómina sólida le permite calcular salarios, manejar retenciones de impuestos, presentar informes y programar depósitos directos, todo en el mismo lugar. 

Gestión del flujo de caja con herramientas bancarias integradas

Las crisis de flujo de caja a menudo son mencionadas como una causa importante del fracaso de las pequeñas empresas, por lo que es imperativo que usted acceda a las mejores herramientas de análisis de flujo de caja a su disposición. Estas analizan sus transacciones y pueden enviar alertas si tiene poco efectivo o si sus saldos están mostrando una tendencia a la baja.

Si usted encuentra que su empresa frecuentemente enfrenta situaciones críticas de liquidez, contar con el socio bancario adecuado también podría ayudarle a abrir una línea de crédito empresarial. En lugar de tener dificultades para cubrir los gastos imprevistos, usted cuenta con acceso automático a los fondos cuando lo necesita, sin tener que pasar por la aprobación de un préstamo de emergencia o el financiamiento alternativo con un interés elevado.

Gestión eficaz de recepción de pagos

Los procesos de pago eficaces aseguran que su flujo de caja sea sano, y los modernos servicios para comerciantes ofrecen mucho más que el procesamiento de tarjetas de crédito. Los sistemas de pago modernos integran las transacciones de punto de venta con la administración de inventarios, datos del cliente e informes financieros, lo que genera una plataforma unificada de administración empresarial.

Las soluciones de pago móviles se han convertido en algo revolucionario para las empresas basadas en servicios. Los fontaneros, los consultores y los contratistas pueden aceptar pagos de inmediato al terminar el trabajo.

Esto elimina los retrasos en la facturación y las incómodas llamadas de seguimiento relacionadas con los pagos vencidos. Las investigaciones de CodeDesign indican que las empresas que ofrecen opciones de pago electrónico tienden a recibir sus pagos un 23 % más rápidamente que las que solo aceptan cheques.[2]

Características de seguridad que funcionan de forma automática

Las transacciones digitales requieren una seguridad sólida, y la tecnología bancaria moderna ofrece una protección sofisticada que funciona las veinticuatro horas del día. Los servicios de verificación de pagos añaden protección al solicitarle realizar la preautorización de los cheques y pagos ACH.

Cuando alguien intenta cobrar un cheque o iniciar un pago electrónico, su banco lo verifica con la lista que usted ha aprobado. Los artículos no autorizados son rechazados automáticamente, lo que previene tanto el fraude como los errores honestos.

Cuándo consultar a su banquero empresarial

Si bien la tecnología maneja las tareas de rutina de forma eficiente, las empresas en industrias en expansión a menudo se benefician de consultas regulares con sus socios financieros. Su banquero empresarial identifica patrones entre cientos de empresas similares y puede recomendar soluciones que quizás usted no sabe que existen.

Las consultas regulares con un banquero ayudan a asegurar que sus servicios bancarios evolucionen a la par de su empresa. Estas conversaciones a menudo revelan oportunidades que usted no había considerado. Por ejemplo, puede calificar para recibir mejores tasas en función de su volumen de transacciones, o podría haber un servicio de administración de tesorería que podría optimizar su posición de caja.

Estrategia de implementación

Comience abordando su principal dificultad, ya sea el procesamiento de nóminas o la gestión de cobros de facturas, e implemente una solución específica. La belleza de la automatización bancaria moderna reside en su accesibilidad. No necesita experiencia técnica ni un presupuesto grande para beneficiarse.

Recuerde que la tecnología bancaria respalda su juicio empresarial, mas no lo sustituye. Aunque los sistemas automatizados manejan las transacciones de rutina e identifican los posibles problemas, usted sigue teniendo que tomar las decisiones estratégicas sobre su empresa. La diferencia es que tiene mejor información y más tiempo para pensar.

A medida que diversas industrias se adaptan a las nuevas realidades del mercado, las empresas que utilizan herramientas bancarias modernas invierten menos tiempo en papeleo y más en crecer. Detectan los problemas anticipadamente y responden con mayor rapidez. Lo que es más importante, pueden centrarse en lo que mejor saben hacer: atender a los clientes y desarrollar su empresa.

¿Está listo para explorar qué herramientas de automatización bancaria podrían beneficiar a su empresa? Visite Banca para pequeñas empresas de PNC para obtener más información o programar una consulta con un especialista de banca empresarial.