Las familias acaudaladas a menudo desean establecer tanto un legado familiar como un legado benéfico al usar su patrimonio para promover un cambio positivo dentro de su círculo familiar y fuera de este. PNC Private Bank Hawthorn® tiene un grupo especializado de filantropía para ayudar a las familias a visualizar, expresar y lograr sus legados benéficos particulares.
Gracias a nuestra vasta experiencia, podemos ayudar a su familia a centrarse en el orgullo y la alegría de donar. Ofrecemos una variedad de soluciones para ayudarle a lograr su misión y visión filantrópicas, desde simplificar sus donaciones a través de un fideicomiso benéfico o un fondo designado por el donante, hasta brindarle apoyo administrativo en cuestiones de fundaciones privadas.
Nuestro equipo especializado atiende a las familias en las etapas de descubrimiento, educación y planificación del trayecto filantrópico. Mientras que el asesoramiento filantrópico tradicional se centraba exclusivamente en cuáles instrumentos benéficos cumplían las necesidades inmediatas de ingresos y de planificación del impuesto de sucesión, nuestro asesoramiento filantrópico moderno más bien capta la perspectiva y el conjunto de valores particular de cada familia para comprender el “por qué” y el “qué” a través de una serie de preguntas y actividades. Una vez que comprendamos estos completamente, todos los familiares comprenderán la parte del “cómo” de la ecuación más plenamente y será más durable y flexible a medida que la familia evoluciona.
Hawthorn se centra en comprender la perspectiva y los valores particulares de su familia para determinar la estructura de los vehículos e inversiones filantrópicos.
Cada una de nuestras familias tiene un enfoque diferente porque cada una tiene un conjunto de influencias diferente. Nuestro enfoque filantrópico se centra en comprender a cabalidad la perspectiva y los valores básicos particulares de su familia. Solo entonces podremos determinar la mejor forma de estructurar los instrumentos filantrópicos y las inversiones para lograr el mayor impacto.
Comenzamos al ocuparnos del módulo del por qué y crear una declaración de impacto global con fines específicos. Después, seguimos con el módulo del qué, el cual establece el tipo de inversión de capital de la familia teniendo en cuenta sus preferencias de financiamiento, cronograma, tipo de administración, prioridades, alineación con las metas de desarrollo sostenible de la ONU y estilo de liderazgo. También desarrollamos ejemplos de declaraciones de misión para las diferentes preferencias de financiamiento y metas de impacto. El trayecto a seguir se vuelve más evidente en esta etapa. Por último, alineamos las metas de impacto de la familia con las opciones de instrumentos filantrópicos, que representa el módulo del cómo.
Amplificación de impacto: ¿cuál es la mejor manera de combinar instrumentos filantrópicos para lograr las metas filantrópicas, de ingresos, patrimoniales, de gobierno y de próxima generación de su familia?
El equipo de filantropía e impacto entrega el Informe de amplificación de impacto a su estratega patrimonial y a su asesor de inversiones. Este informe detallará todos los módulos del porqué y el qué y dará indicaciones claras sobre los instrumentos filantrópicos que mejor se alinean con el tipo de inversión de capital de la familia. Además, el Informe de amplificación de impacto detalla la clasificación de la familia dentro de las metas sostenibles de la ONU, según corresponda. En este punto, el estratega patrimonial tiene información más detallada que nunca para alinear los tipos de inversión de capital con los mejores instrumentos filantrópicos según el enfoque que la familia tenga con respecto a la eficiencia tributaria, tanto para propósitos de ingresos como de planificación patrimonial.
Por ejemplo, las familias que aún no están preparadas para la filantropía pura tal vez prefieran establecer organizaciones 501c4 o 527 para sus causas benéficas al mismo tiempo que establecen una LLC con propósitos filantrópicos para invertir en emprendedores de impacto de etapa inicial. Los enfoques filantrópicos más tradicionales a menudo incluyen fondos designados por el donante, fideicomisos benéficos, fundaciones familiares privadas y organizaciones benéficas de operación pública. Sin embargo, cada instrumento tiene una función, una fuente de financiamiento y un lugar de ejecución determinados en la declaración de impacto general con fines específicos de la familia.
Del mismo modo, el Informe de amplificación de impacto ofrece al asesor de inversiones una indicación clara de las prioridades de inversión y los valores de la familia. Hay muchas maneras para implementar la inversión con fines específicos, debido a lo cual nuestro enfoque en PNC es un proceso y no un producto. Al trabajar con el equipo de inversión con fines específicos, el asesor de inversiones puede ayudar a la familia a seguir explorando la alineación de sus valores con sus inversiones en instrumentos filantrópicos y más allá.
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El asesoramiento especializado es fundamental al momento de poner en práctica el propósito de una familia.
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Para muchas personas, las donaciones a entidades benéficas se limitan a donaciones en dinero en efectivo para causas importantes. Es posible que desees considerar un enfoque más estratégico para tus donaciones a entidades benéficas.
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