Las familias con un patrimonio considerable a menudo desean establecer tanto un legado familiar como un legado filantrópico, haciendo uso de su patrimonio para promover un cambio positivo dentro y fuera de su círculo familiar. PNC Private Bank Hawthorn® tiene un grupo especializado de filantropía para ayudar a las familias a visualizar, expresar y lograr sus legados filantrópicos particulares.
Gracias a nuestra vasta experiencia, podemos ayudar a su familia a centrarse en el orgullo y la satisfacción en el donar. Ofrecemos una variedad de soluciones para ayudarle a lograr su misión y visión filantrópicas, desde simplificar sus donaciones a través de un fideicomiso de beneficencia o un donor-advised fund (fondo designado por el donante), hasta brindarle apoyo administrativo en cuestiones de fundaciones privadas.
Nuestro equipo especializado atiende a las familias en las etapas de descubrimiento, educación y planificación del trayecto filantrópico. Mientras que el asesoramiento filantrópico tradicional se centraba exclusivamente en cuáles instrumentos de beneficencia cumplían las necesidades inmediatas de ingresos y de planificación del impuesto a la herencia, nuestro moderno asesoramiento filantrópico se enfoca en la perspectiva y el conjunto de valores particulares de cada familia para comprender el “por qué” y el “qué” a través de una serie de preguntas y actividades. Una vez que comprendamos estos completamente, todos los miembros de la familia podrán entender mejor el Cómo del plan y esto lo hará más durable y flexible a medida que la familia evoluciona.
Hawthorn se centra en comprender la perspectiva y los valores particulares de su familia para determinar la estructura de los vehículos e inversiones filantrópicos.
Cada una de nuestras familias tiene un enfoque diferente porque cada una tiene un conjunto de influencias diferente. Nuestro enfoque filantrópico se centra en comprender a cabalidad la perspectiva única y los principales valores de su familia. Solo entonces podremos determinar la mejor forma de estructurar las estrategias filantrópicas y de inversión para lograr el mayor impacto.
Comenzamos por entender el módulo del Por qué de su familia y crear una declaración de impacto global con fines específicos. Después, seguimos con el módulo del Qué, el cual establece el tipo de inversión de capital de la familia teniendo en cuenta sus preferencias de financiamiento, cronograma, tipo de administración, prioridades, alineación con el índice de desarrollo sostenible de la ONU y estilo de liderazgo. También desarrollamos ejemplos de declaraciones de misión para las diferentes preferencias de financiamiento y metas de impacto. En esta etapa, el camino a seguir resulta más evidente. Por último, alineamos las metas de impacto de la familia con las opciones de instrumentos filantrópicos, que representa el módulo del Cómo.
Amplificación del impacto: ¿cuál es la mejor estrategia para combinar instrumentos filantrópicos para lograr sus metas filantrópicas, de ingresos, patrimoniales, de gobierno y de la próxima generación?
El equipo de filantropía e impacto entrega el Informe de amplitud e impacto a su estratega patrimonial y a su asesor de inversiones. Este informe detallará todos los módulos del Porqué y del Qué y dará indicaciones claras sobre los instrumentos filantrópicos que mejor se alinean con el tipo de inversión de capital de la familia. Además, el Informe de amplitud e impacto detalla la clasificación de la familia dentro del índice de desarrollo sostenible de la ONU, según corresponda. En este punto, el estratega patrimonial tiene información más detallada que nunca para alinear los tipos de inversión de capital con los mejores instrumentos filantrópicos según el enfoque que la familia tenga con respecto a la eficiencia tributaria, tanto para propósitos de ingresos como de planificación patrimonial.
Por ejemplo, las familias que aún no están preparadas para la filantropía absoluta tal vez prefieran establecer organizaciones 501c4 o 527 para sus causas de beneficencia al mismo tiempo que establecen una LLC con propósitos filantrópicos para invertir en emprendedores de impacto en su etapa inicial. Los enfoques filantrópicos más tradicionales a menudo incluyen donor advised fund (fondos designados por el donante), fideicomisos de beneficencia, fundaciones familiares privadas y organizaciones de beneficencia de operación pública. Sin embargo, cada instrumento tiene una función, una fuente de financiamiento y un lugar de ejecución determinados en la declaración de impacto general con fines específicos de la familia.
Del mismo modo, el Informe de amplitud e impacto ofrece al asesor de inversiones una indicación clara de las prioridades de inversión y los valores de la familia. Hay muchas maneras para implementar la inversión con fines específicos, razón por la cual nuestro enfoque en PNC es un proceso y no un producto. Al trabajar con el equipo de inversión con fines específicos, el asesor de inversiones puede ayudar a la familia a seguir explorando la alineación de sus valores con sus inversiones en instrumentos filantrópicos y más allá.
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