Cumplimiento global en materia de delitos financieros

Programa y sanciones contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés)

PNC Financial Services Group, Inc., así como sus sucursales y subsidiarias de participación mayoritaria (de manera conjunta “PNC”) han adoptado e implementado un Programa y sanciones contra el lavado de dinero (“Programa AML”). El Programa AML cumple estrictamente con todas las leyes y regulaciones aplicables en materia de sanciones, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.

PNC Financial Services Group, Inc. es regulado por el Banco de la Reserva Federal Estadounidense de Cleveland, mientras que sus subsidiarias ubicadas en los Estados Unidos son reguladas por varias agencias regulatorias, las cuales incluyen, sin limitación alguna, la Oficina del Contralor de la Moneda (Office of the Comptroller of the Currency), la Comisión de Títulos y Valores, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, la Corporación de Seguros del Depósito Federal, la Agencia de Protección Financiera al Consumidor y la Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera. Fuera de los Estados Unidos, las subsidiarias de PNC están sujetas a la supervisión regulatoria local.

PNC ha implementado un Programa AML basado en riesgos a lo largo y ancho de la empresa, el cual cumple tanto con las disposiciones específicas como con la esencia de todas las leyes y regulaciones pertinentes. Por consiguiente, el Programa AML de PNC incluye lo siguiente sin limitación alguna:

  • La designación de un funcionario AML
  • Un programa de identificación de clientes diseñado para identificar y verificar a todos los clientes y, según proceda, a los titulares usufructuarios, al grado que sea necesario debido al riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, o según lo requieran las regulaciones pertinentes
  • La aplicación de la debida diligencia con respecto a clientes y el mejoramiento de la debida diligencia en el caso de los clientes de alto riesgo
  • Pruebas independientes con regularidad
  • Programa de capacitación en AML para el personal correspondiente
  • Procesos y sistemas para monitorear las transacciones de los clientes e identificar actividades potencialmente sospechosas
  • Informes de actividades sospechosas a las entidades regulatorias correspondientes
  • Prohibición de servicios directos o indirectos con bancos fantasma
  • Políticas y medidas de control para asegurar el cumplimiento con los programas de sanciones

El Comité de Riesgos de la Junta Directiva ha nombrado a un director ejecutivo de cumplimiento de AML para toda la empresa que sirve como el punto primario de contacto de PNC con las autoridades reguladoras de PNC en materia de AML y sanciones, y supervisa el cumplimiento de PNC con los requerimientos de AML y las sanciones.

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