Servicios de inversión fiduciarios

Presentación de una suite personalizable
de asesoría en inversión

Apoyo fiduciario y formación de los empleados para los patrocinadores de planes y sus empleados

Los servicios de inversión fiduciaria son soluciones proporcionadas por PNC Institutional Asset Management® (PNC IAM) a los empleadores que ofrecen planes de jubilación dirigidos por los participantes a sus empleados. Estos empleadores (también conocidos como patrocinadores del plan) a menudo quieren o necesitan ayuda para seleccionar y supervisar las opciones de inversión que ponen a disposición de sus empleados a través del plan.

Resumen de PNC
Servicios de inversión fiduciarios

Plan de jubilación en cifras

$15.6B+

3(38) AUM Discrecional para

Planes de jubilación y beneficios

$8.2B+

3(21) Planes de Asesoría en inversiones

Responsabilidad Jubilación y

Beneficios

$77.4B+

AUA para Planes de jubilación y beneficios

Elige nuestro servicio

Prestamos servicio a los clientes a través de uno de los dos modelos: 1) como asesor de inversiones no discrecional 3(21) donde examinamos y supervisamos las opciones de inversión para los patrocinadores del plan o 2) como Administrador de Inversiones discrecional 3(38) donde los patrocinadores del plan delegan a PNC la discreción para seleccionar la línea de inversión.

Protección fiduciaria

Ambas estructuras proporcionan una protección fiduciaria en forma de indemnización de determinadas reclamaciones de terceros que puedan presentarse contra el cliente en relación con la selección y el seguimiento de la línea de inversión del plan. 

Riesgo de control

Nuestro proceso fue diseñado para ahorrar tiempo y ayudar a proteger a tu organización con un proceso de selección y supervisión bien documentado y exhaustivo.

Características

Informes y perspectivas

Proporcionamos informes trimestrales detallados, que incluyen un informe de seguimiento de las inversiones fiduciarias, hojas informativas, avisos de retiro y un resumen ejecutivo de las reuniones de revisión. 

Evaluación comparativa de los cargos

Nuestra comparación de cargos y servicios del plan de jubilación puede ayudar a los patrocinadores del plan a cumplir con sus obligaciones en virtud de la ley ERISA, al proporcionar una visión independiente de la razonabilidad de los cargos sobre la base de los servicios prestados. 

Educación para empleados

Nuestros Asesores de Educación del Empleado experimentados pueden trabajar estrechamente con tu equipo para crear un programa completo de educación para la jubilación y bienestar financiero para tus empleados.

Quisiera

Declaraciones y divulgaciones legales importantes

Declaración General de PNC  

PNC Financial Services Group, Inc. (“PNC”) usa el nombre comercial PNC Institutional Asset Management® para los diversos servicios discrecionales y no discrecionales de inversiones institucionales, fideicomisario, custodia, consultoría y servicios relacionados proporcionados por PNC Bank, National Association (“PNC Bank”), el cual es un Miembro FDIC, y para las actividades de administración de inversiones realizadas por PNC Capital Advisors, LLC, un asesor de inversiones registrado en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y una subsidiaria de propiedad absoluta del PNC Bank. PNC no proporciona asesoría legal, fiscal ni contable, a menos que, con respecto a la asesoría fiscal, PNC Bank haya firmado un acuerdo de servicios fiscales por escrito. PNC Bank no está registrado como asesor municipal en virtud de la Ley de Reforma de Wall Street y de Protección al Consumidor Dodd-Frank. 

“PNC Institutional Asset Management” es una marca registrada de The PNC Financial Services Group, Inc. 

Inversiones: No aseguradas por la FDIC. Sin garantía bancaria. Pueden perder valor.

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