Liquidez

El flujo de caja es fundamental para las organizaciones y la administración de liquidez constituye una función básica para los profesionales de tesorería y finanzas. La administración de cuentas bancarias implica mucho más que tener el monto adecuado de efectivo en el lugar correcto y en el momento oportuno. Con la administración de cuentas, puedes capturar la información necesaria, cumplir los requerimientos de gobierno y de seguridad y ayudar a maximizar el papel que los flujos de caja desempeñan en tu organización para cumplir las prioridades estratégicas de tu organización de una mejor manera.

PNC puede colaborar contigo para evaluar las fuentes y las demandas de efectivo de tu entidad para ayudar a equilibrar tu necesidad de liquidez, seguridad y rendimiento. Optimizar la asignación y la estructura de la cuenta puede darte una idea de cómo se mueve el dinero en tu organización.

Por lo general, el efectivo se clasifica en una de tres amplias categorías de trabajo, las cuales coinciden con su función y duración. Al saber que los diferentes fondos de efectivo sirven propósitos distintos, PNC ofrece una gama completa de soluciones de liquidez en combinación con acceso interactivo a tus datos.

Mientras piensas cómo dividir tu efectivo en estas categorías, también debes considerar aspectos como la estacionalidad, el entorno económico de tu industria, los requerimientos de la política de inversión y el entorno de tasas de interés.
 

Efectivo operativo

Se utiliza para apoyar las operaciones
diarias durante menos de 3 meses

Opciones de cuentas:

• Una cuenta de cheques Analysis
• Cuenta de cheques para empresas con interés
• Cuentas de sucursal en Canadá
• Cuenta de cheques comercial Core
• Cuenta de cheques híbrida
• Línea de crédito Sweep
• Cuenta MMDA Sweep
• Fondo Sweep de money market
• Cuentas multidivisa
  
• Depósito Nassau Sweep
   

Dinero en efectivo de reserva

Efectivo de "reserva"
para menos de un año

Opciones de cuentas:

• Certificados de depósito
• Cuenta de cheques híbrida
• Cuenta MMDA Sweep
• Cuenta de depósito Money Market (MMDA)
• Fondo Sweep de money market
• Depósito Nassau Sweep

Dinero en efectivo estratégico

Efectivo de más largo plazo para apoyar
las posibles iniciativas para más de un año

Opciones de cuentas:

• Certificados de depósito
• Portal de administración de liquidez
• Cuenta MMDA Sweep
• Cuenta de depósito Money Market (MMDA)
• Fondo Sweep de money market
• Depósito Nassau Sweep

Algunos fondos de efectivo tienen necesidades específicas de informes y documentación, o es posible que requieran los servicios de un agente. Es posible que necesites cuentas subsidiarias para ayudarte a llevar el control del efectivo que tu compañía resguarda para otros, o un agente depositario que resguarde y proteja los fondos como parte de una adquisición. PNC proporciona tipos de cuentas exclusivas y soluciones especializadas para ayudarte a manejar estas necesidades diariamente.    

PNC también ofrece una gama integral de cuentas de beneficios con ventajas fiscales, las cuales incluyen las cuentas de ahorros para la salud, para ayudar a apoyar el bienestar financiero de tus empleados.

PNC se dedica a la inclusión financiera de las personas con discapacidades y se enorgullece en brindar apoyo a las cuentas ABLE (Achieving a Better Life Experience, o “Lograr una mejor experiencia de vida”).  Las cuentas ABLE ofrecen una nueva manera para ahorrar, invertir y realizar el pago de gastos elegibles por discapacidad.