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Acceso en tiempo real que te ayuda a confirmar la identidad y los datos de la cuenta bancaria antes de realizar un pago
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Los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC pueden ayudar a confirmar la existencia y la identidad de tus contrapartes, permitiendo a tu organización realizar pagos con confianza y evitar pérdidas financieras. Nuestros servicios proporcionan a las organizaciones información puntual sobre la identidad, la cuenta bancaria y la huella digital de las personas y empresas con las que interactúa tu organización.
Ayuda a confirmar la existencia de una cuenta bancaria en los EE.UU., su estado, vigencia, vencimiento, titularidad o autoridad de firma y otros datos clave antes de iniciar un pago relacionado con esa cuenta
Ayuda a confirmar la existencia e identidad de personas y empresas,
así como los detalles con relación a su huella digital y de redes sociales,
antes de incorporarlos como contrapartes de pago
Los Servicios de Verificación de Cuenta de PNC ofrecen herramientas flexibles que pueden ayudarte a contratar y realizar transacciones con contrapartes con mayor confianza.
En los últimos años, las estafas de ingeniería social han crecido de manera exponencial hasta alcanzar el nivel de una epidemia financiera.
Los delincuentes buscan y encuentran constantemente formas de explotar los puntos débiles de las empresas mediante el uso del Fraude del Correo Electrónico del impostor y el Fraude de Adquisición de Cuentas, a la espera de que alguien pique el anzuelo: no dejes que seas tú o alguien de tu organización.
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En los últimos años, los esquemas de fraude de impostores, como la ingeniería social y el robo de identidad, y las estafas relacionadas, como la vulneración del correo electrónico y la toma de posesión de cuentas, han crecido exponencialmente hasta el nivel de una epidemia financiera.
Las estafas de fraude por correo electrónico provocaron pérdidas financieras de casi $2,700 millones en 2022[2], una cifra que ha crecido de forma constante en los últimos años y que sigue siendo elevada.
Con los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC, puedes ayudar a tu organización a superar estos retos habituales a la hora de realizar pagos:
Realiza el pago correcto con la contraparte adecuada la primera vez
Un pago que no debería haberse hecho, que se hizo por un monto incorrecto
o que se hizo a un destinatario no previsto
El delincuente se hace pasar por una fuente de confianza para convencer a su objetivo de que realice una acción
o un pago
Los servicios de verificación de cuentas de PNC pueden integrarse directamente en tus sistemas, a través de API o servicios de transferencia de archivos, o se puede acceder a ellos a través de PINACLE®, la plataforma corporativa de banca en línea y móvil de PNC.
Por favor, visite el Portal del desarrollador de PNC para obtener más información sobre las API.
Los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC utilizan información contenida en una amplia gama de fuentes que incluyen -pero no se limitan a- datos del consorcio bancario, información de la oficina de crédito, registros de defunción, de las fuerzas del orden y registros públicos.
En respuesta a cada consulta de verificación, recibirás respuestas estándar y repetibles que hablan del grado en que la información que has presentado coincide con la que consta en los registros de la entidad consultada y/o la cuenta bancaria que crees que posee o controla, así como detalles adicionales -si están disponibles- para ayudar a respaldar esas respuestas y permitirte tomar decisiones informadas sobre tus contrapartes de pago nacionales previstas.
Sí, los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC se consideran un sistema de detección de transacciones fraudulentas comercialmente razonable que puede ayudar a tu organización a cumplir la norma Nacha requiriendo a las entidades que facilitan entradas de débito ACH iniciadas por Internet (Código de clase de entrada estándar: WEB) que examinen esos pagos en busca de posibles fraudes.
Las organizaciones que han adoptado los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC utilizan esta solución para ayudar a mejorar sus procesos de incorporación de entidades y de diligencia debida en los pagos. Esto incluye la confirmación de la identidad de las contrapartes de pago nacionales previstas -incluidos, entre otros, los proveedores, los clientes y los empleados- y las cuentas bancarias que se cree que poseen o controlan, tanto por adelantado como de forma continua, en función de los cambios solicitados en las instrucciones de pago permanentes y otros factores o acontecimientos.
En la medida en que cada pago realizado conlleva el riesgo inherente de que no se liquide según lo previsto, prácticamente todas las organizaciones estadounidenses pueden beneficiarse utilizando los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC para ayudar a reducir el riesgo de pagos nacionales indebidos.
Si tienes preguntas relacionadas con los productos y servicios, por favor, ponte en contacto con tu oficial de administración de tesorería o
con el equipo de Atención al cliente de Administración de tesorería (TMCC) al 1-800-669-1518.
Si tienes preguntas o deseas recibir información adicional, por favor, llena este breve formulario para que podamos ponernos en contacto contigo. Al completar este formulario, nos estás dando tu autorización para que te contactemos (vía correo electrónico o por teléfono) para contestar tus preguntas y proporcionar información referente a los servicios de verificación de cuenta.
Administración de Tesorería de PNC atiende a compañías que tienen ingresos anuales superiores a $5 millones.
* Campos obligatorios
Fuentes:
1 Fuente: Fuente: Encuesta de la Asociación de Profesionales Financieros sobre el Fraude y el Control de los Pagos 2023
2 Fuente: Informe de delitos en Internet de 2022, (Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI)
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