PNC Protect


Herramientas de prevención de fraude: ideas y soluciones que pueden ayudar a tu compañía a protegerse contra la delincuencia cibernética y el fraude de pagos.

Protege tu compañía contra el fraude

En años recientes, se elevó la amenaza y la incidencia de la delincuencia cibernética y del fraude de pagos.
Sigue siendo una amenaza importante para empresas y bancos por igual,
sin importar su tamaño, ubicación geográfica, industria o sofisticación.

Además, con la aparición de nuevos y diversos canales de pago digitales, experiencias e incluso divisas, ocurre la consecuencia imprevista de oportunidades nuevas y creativas para que los estafadores potencien y perfeccionen sus estafas cambiantes e incesantes de desvío de pagos en un afán por mantenerse a la delantera.  

En PNC, queremos alertarte sobre las amenazas y tendencias constantes, así como informarte sobre las soluciones y herramientas que pueden ayudar a proteger tu compañía contra los efectos perjudiciales del fraude de pagos. 

 

Portadores de ataques comunes

Si bien los estafadores emplean varios medios para infiltrar o explotar las redes, sistemas, protocolos o personal de sus víctimas, dos de los portadores de amenazas más comunes son el malware y la ingeniería social. Ambos forman la base de muchas estafas de fraude de pagos. 

Ingeniería social


El acto de manipular a las personas de forma fraudulenta para que realicen acciones o divulguen información confidencial. Las estafas de ingeniería social por lo general se alinean con dos variantes primarias de comunicación por correo electrónico:  

  • Vulneración del correo electrónico empresarial (BEC), mediante la cual un estafador emplea tácticas de engaño de identidad, como la falsificación o suplantación de un nombre de dominio para engañar a la víctima para que realice alguna acción. En este caso, el atacante pretende ser una fuente conocida o confiable de la víctima.
  • Vulneración de la cuenta de correo electrónico (EAC), mediante la cual el estafador hackea la cuenta de correo electrónico personal de una persona y la utiliza para enviar mensajes legítimos a víctimas que son conocidas o confiables para la fuente. En este caso, el atacante de hecho es una fuente conocida o confiable de la víctima.

En términos interanuales, la incidencia y la frecuencia del fraude BEC/EAC y las pérdidas relacionadas con este han aumentado continuamente y siguen siendo sumamente altas. De hecho, entre 2014 y 2020, las pérdidas totales generadas por este esquema han presentado un aumento superior al 3,000 %.[1]

Entre 2015 y 2020, las pérdidas totales por fraude BEC/EAC fueron de $6,200 millones.
[1]

 

Malware


Software o código que, una vez descargado en una PC o dispositivo móvil, puede utilizarse para robar información, explotar las vulnerabilidades del sistema, poner en riesgo el acceso a los datos y generar otros daños o efectos perjudiciales.

Las estafadores envían el malware a través de:

  • Suplantación de identidad: correo electrónico no solicitado que contiene un archivo adjunto o un enlace web que instala el malware después de abrirlo o hacer clic en este.
  • Smishing: mensaje de texto no solicitado que contiene un archivo adjunto o un enlace web que instala el malware después de abrirlo o hacer clic en este.
  • Vishing: una llamada telefónica no solicitada supuestamente de una compañía legítima cuyo objetivo es solicitar información financiera y personal o credenciales de inicio de sesión en línea.

Una táctica adicional empleada por los estafadores es el pharming, mediante el cual se utiliza malware para redirigir automáticamente el tráfico de un sitio web legítimo a una versión falsa de dicho sitio con la finalidad de obtener las credenciales para robar información o facilitar un pago.

La cruda realidad del fraude a nivel nacional

Cuando se trata de la delincuencia cibernética y el fraude de pagos, todas las organizaciones son víctimas, y ninguna está exenta de forma natural a sus efectos potenciales. La pregunta no es si tu organización enfrentará estas amenazas, sino más bien, cuando se enfrentará a estas y qué efecto tendrán con respecto al daño financiero potencial o real.

Un vistazo rápido a las estadísticas:[2]

  • 34 %: Organizaciones que sufrieron pérdidas reales por BEC en 2020
  • 66 %: Organizaciones que denunciaron haber sido afectadas por una transferencia de dinero fraudulenta
  • 39 %: Organizaciones que denunciaron haber sido afectadas por un pago con cheque fraudulento

Más información sobre
la seguridad cibernética

Los ciberdelincuentes constantemente están buscando maneras para perpetuar el fraude de pagos. Reconoce las señales de advertencia de los esquemas de fraude comunes y toma las medidas adecuadas para protegerte contra sus amenazas.

Descarga la Guía de seguridad cibernética »

74 %

Organizaciones que fueron
víctimas de un intento de ataque fraude de pagos o de un ataque de fraude de pagos consumado
en 2020 [2]

$1.8B+


Pérdidas nacionales totales reportadas debido
al fraude BEC/EAC en 2020 [3]

76 %

Organizaciones que fueron
víctimas de un intento de ataque BEC o de un ataque BEC consumado
en 2020 [2]

Soluciones y herramientas de prevención de fraude de PNC

Como cliente corporativo de PNC, disfrutas del acceso práctico a una variedad de herramientas eficaces y confiables que te pueden ayudar a limitar las pérdidas generadas por la delincuencia cibernética y el fraude de pagos.

Nuestros profesionales de productos y soluciones pueden trabajar contigo para comprender las necesidades de tu compañía y recomendar servicios específicos y características de servicio opcionales para ayudar a tu compañía a mejorar su postura de prevención del fraude. Estos son tan solo algunos de los servicios que ofrecemos:

 

Qué es

 

Un servicio que te permite verificar la existencia de una cuenta bancaria de Estados Unidos, tener una perspectiva referente al estado, situación y vencimiento de esta y autenticar su titularidad o signatario autorizado.

Cómo te puede ayudar



Un servicio que concilia los cheques presentados para pago con el archivo de emisión de cheques de tu compañía. Las “excepciones” te son enviadas para que tomes una decisión de pago/devolución a través de PINACLE®, la plataforma de banca corporativa móvil y en línea de más alto nivel de PNC. 

  • Capacidad para consultar imágenes digitalizadas de los elementos de excepción
  • Identifica rápidamente los cheques que no coinciden con los datos proporcionados por tu compañía
  • Accede para tomar una decisión con facilidad con respecto a los elementos de excepción

Un servicio que te permite monitorear y controlar la actividad de débito ACH al establecer “normas” que filtran los débitos ACH que ingresan a tu(s) cuenta(s). Al usar PINACLE, puedes revisar los débitos ACH “sospechosos” y determinar si realizarás su devolución como “no autorizados”.

  • Bloquea automáticamente o marca como sospechosos los débitos ACH entrantes que reúnan los criterios predefinidos por tu compañía.
  • Accede para tomar una decisión con facilidad con respecto a los elementos sospechosos y crear/modificar las normas de filtrado de forma continua.

Un servicio que impide que cualquier transacción de débito ACH se contabilice en una cuenta.

  • Realiza la devolución de los débitos fraudulentos o de otro modo no autorizados para que no se contabilicen en tu cuenta sin la necesidad de supervisión o intervención manual.

Notificación
de eventos de PINACLE  

Un servicio que te permite suscribirte para recibir notificaciones sobre actividades clave en PINACLE, las cuales se pueden entregar al Centro de Mensajes de PINACLE o se te pueden entregar directamente por correo electrónico o mensaje de texto. 

  • Te avisa de inmediato sobre los cambios a los derechos relacionados con los pagos y sobre las actividades de autenticación.

Perspectivas

Disminuir riesgos

Video: servicios de verificación de cuenta de PNC

Ayuda a minimizar el fraude de pago y las transacciones devueltas.

Video de 3:35 minutos

Disminuir riesgos

Prevención contra el fraude de pago: combatiendo las tendencias y las tácticas cambiantes

Los estafadores están cambiando su atención de las transacciones con tarjeta presente a las transacciones sin tarjeta presente.

Lectura de 3 minutos

Disminuir riesgos

Protección contra el fraude

Una lista de verificación de consideraciones para tu organización.

Lectura de 3 minutos

Si eres un cliente existente de PNC

Si tienes preguntas relacionadas con los productos y servicios, ponte en contacto con tu oficial de administración de tesorería o con el equipo de Atención al Cliente de Administración de Tesorería (TMCC) directamente al
1-800-669-1518.

Contactar

Si tienes preguntas o deseas recibir información adicional, llena este formulario breve para que podamos ponernos en contacto contigo. Al completar este formulario, nos autorizas para que te contactemos (vía correo electrónico o por teléfono) para responder tus preguntas y proporcionarte información sobre los productos y servicios de Administración de Tesorería de PNC.
 

* Campos obligatorios

 

Divulgaciones legales importantes e Información

  1. Fuente: Informes de delitos en Internet 2015 - 2020 (Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI).

  2. Fuente: Encuesta sobre el fraude y el control de pagos de la Asociación de Profesionales Financieros, 2021

  3. Fuente: Informe de crímenes por Internet 2020, (Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI).

Al hacer clic en "Descargar", serás dirigido a un sitio web de terceros alojado por Trusteer, un tercero que no está afiliado a PNC Bank. Si bien este software es una valiosa adición a tu estrategia de prevención de fraude, PNC Bank no será responsable del contenido o la eficacia de los servicios asociados con el software de Trusteer.

IBM e IBM Security Trusteer Rapport son marcas registradas de IBM en los Estados Unidos.

PNC no cobra por el servicio de Banca Móvil. Sin embargo, se necesita un dispositivo móvil compatible para poder utilizar la Banca Móvil. Además, tu compañía de celular podría cobrarte por el uso de datos. Consulta con tu operador de conexión inalámbrica para obtener los detalles de tu plan e información acerca de cualquier cargo que pudiera aplicarse por uso de datos o servicios de mensajes de texto.

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