La norma de CDD emitida por la Red de Control de Delitos Financieros (Financial Crime Enforcement Network, FinCEN) exige que las instituciones financieras como PNC Bank recopilen y conserven datos, como la información referente a los propietarios beneficiarios y partes controladoras de los clientes que son entidades jurídicas, y PNC además puede recopilar información sobre la industria y la entidad para asegurar que “conoce” a sus clientes.
Esto es distinto de la Ley de Transparencia Corporativa (Corporate Transparency Act, CTA), la cual exige que únicamente las entidades jurídicas extranjeras reporten la información de su parte controladora directamente a FinCEN.
Aunque la CTA ya no exige que las entidades jurídicas nacionales reporten su información directamente a FinCEN, las instituciones financieras aún tienen la obligación de obtener información en virtud de la norma de CDD, que funciona de manera independiente a la Ley de Transparencia Corporativa (CTA).
