Préstamos para estudiantes de la facultad de medicina para profesionales de la salud

Proceso de solicitud: Cuando esté solicitando un préstamo Solution Loan de PNC será transferido al sitio web de uno de nuestros proveedores de servicios. Se le proporcionará una lista de la información requerida para completar con éxito su solicitud durante el proceso. Los prestatarios y los cofirmantes deberán proporcionar información personal, lo que incluye una licencia de conducir o identificación del estado e información laboral y de ingresos. Todos los prestatarios de PNC Solution Loan necesitarán su carta de otorgamiento de ayuda financiera.

Límites del préstamo: Monto máximo anual del préstamo: $50,000 para estudiantes de licenciatura y $65,000 para estudiantes de posgrado. Monto máximo agregado de deuda educativa (incluidos préstamos estudiantiles federales y privados): $225,000.  

Los PNC Solution Loans están sujetos a aprobación crediticia. Ciertas restricciones y condiciones aplican. Se recomienda que explore todas las opciones de becas, subvenciones y préstamos federales antes de solicitar un préstamo privado.

Tasas porcentuales anuales (APR):  las APR incluyen un descuento del 0.50 % sobre la tasa de interés por pagos automáticos y corresponden a la opción de amortización inmediata. También se ofrecen las opciones de pago de intereses solamente y amortización con aplazamiento total. Las tasas están vigentes a partir del 01/01/2023 y están sujetas a cambios en cualquier momento.

Tasas porcentuales anuales (APR) fijas: Las tasas fijas se basan en la capacidad crediticia del prestatario y del cofirmante, si lo hubiera.

Tasas porcentuales anuales (APR) variables: Las tasas variables se basan en el índice de tasa preferencial, más un margen dependiendo de la calificación crediticia del prestatario y del cofirmante, si lo hubiera. El índice preferencial, ajustado mensualmente, es igual a la tasa preferencial, como se publica en la sección “Money Rates” de The Wall Street Journal “(Eastern Edition)” el primer día laboral del mes calendario inmediatamente anterior. El índice preferencial actual es de 7 %. Si el índice aumenta o disminuye, su tasa aumentará o disminuirá en consecuencia. La tasa no superará el 18 %.

La APR más baja está disponible para los solicitantes bien calificados. Su APR real se basará en sus calificaciones crediticias, el programa de préstamo, la opción de tasa de interés, el plazo de amortización, la opción de amortización y si elige la característica de pago automático.

Ejemplos de pagos del préstamo: El pago mensual por $10,000 solicitados en préstamo con un rango de tasa fija del 7.09 % de APR al 11.84 % de APR durante 10 años significa que realizarías 120 pagos que pueden variar de $116.91 a $143.24. El pago mensual por $10,000 solicitados en préstamo con un rango de tasa variable del 7.74 % de APR al 12.49 % de APR durante 10 años significa que realizarías 120 pagos que pueden variar de $120.34 a $147.07. Para el préstamo de tasa de interés variable, el pago mensual puede aumentar o disminuir si la tasa de interés aumenta o disminuye. Los ejemplos de pagos del préstamo calculados suponen que faltan 30 días para el primer pago y corresponden a la opción de amortización inmediata. Los pagos varían para otras tasas, montos de préstamo y plazos de amortización

Para obtener información adicional sobre las tarifas y el costo del préstamo, consulte las divulgaciones de solicitud y petición del préstamo

Descuento por pagos automáticos: Durante la amortización, un descuento del 0.50% de la tasa de interés está disponible para pagos automáticos. El prestatario debe realizar pagos programados que incluyan tanto el capital principal como los intereses. Los pagos de interés solamente no califican para el descuento de 0.50 % en la tasa de interés. El pago automático se puede establecer a través del administrador de préstamos de American Education Services (AES). Las tasas publicadas incluyen el 0.50 % de descuento en la tasa de interés por pagos automáticos. La tasa de descuento se aplicará en el momento en que se establezca el pago automático. Si no se establece el pago automático, las tasas disponibles serán 0.50 % más altas que las tasas publicadas. Si el pago automático se establece y se cancela en cualquier momento durante la amortización, el prestatario ya no recibirá un descuento de pago automático y la tasa aumentará en 0.50 %. El descuento también puede ser suspendido durante períodos de indulgencia o aplazamiento. Los pagos se pueden hacer desde una cuenta de cheques o de ahorro. PNC limita el número de transferencias que se pueden realizar desde una cuenta de ahorro o money market. Consulte el contrato de su cuenta para obtener más información

Liberación del cofirmante: Una solicitud para liberar a un cofirmante requiere que, a partir de la fecha de la solicitud, usted haya realizado al menos cuarenta y ocho (48) pagos consecutivos de capital e intereses a tiempo sin periodos de tolerancia o aplazamiento dentro del periodo de tiempo de cuarenta y ocho (48) meses. “Pago oportuno” significa que cada pago se realiza a más tardar el día 15 después de la fecha de vencimiento programada del pago. “Pago consecutivo” significa que el pago mínimo mensual se debe realizar durante los más recientes cuarenta y ocho (48) meses seguidos sin interrupción alguna. A fin de calificar para una liberación del cofirmante, el prestatario debe presentar una solicitud, cumplir con los requerimientos de pago consecutivos y oportunos, presentar un comprobante de ingresos y aprobar una verificación de crédito.

Opciones de amortización: Hay tres opciones de reembolso disponibles: reembolso inmediato del principal y del interés, pagos solo del interés mientras esté estudiando y aplazamiento total del principal y del interés hasta seis meses después de graduarse o de dejar de estar inscrito al menos a medio tiempo en la universidad. El interés continuará acumulándose durante los períodos de aplazamiento. Recibirá estados de cuenta de intereses trimestrales durante este período de aplazamiento. Pagar el interés a medida que se acumule cada trimestre le ahorrará dinero durante el plazo de amortización del préstamo, porque cualquier interés acumulado que no pague se agregará al saldo del capital principal al final del período de aplazamiento.