Business Owner Wealth Insights 2026

Encontrando el equilibrio: el punto de encuentro entre las prioridades empresariales y el patrimonio personal

Acerca del informe

Kaley Keeley Buchanan - Vicepresidenta sénior de Bienestar Organizacional de PNC

Don Heberle
Director general de PNC Private Bank®

Las decisiones seguras comienzan en la intersección entre los negocios y el patrimonio personal.

Los propietarios de empresas afrontan las demandas cambiantes del crecimiento, la sucesión, el legado y la planificación fiscal, todo mientras equilibran las metas financieras empresariales y personales. Nuestro primer informe sobre perspectivas de riqueza para propietarios de empresas, Business Owner Wealth Insights 2026, se basa en una encuesta nacional realizada a 300 propietarios de empresas del mercado medio para entender sus prioridades a la hora de planificar su futuro. Los resultados resaltan las áreas en las que los propietarios se sienten bien preparados, aquellas donde una mayor alineación podría generar más claridad y cómo los servicios de banca privada pueden mejorar la planificación estratégica a largo plazo.

Informe de PNC Private Bank para propietarios de empresas

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Obtenga perspectivas sobre cómo alinear las prioridades empresariales con las personales y cómo un enfoque de asesoría integrada puede simplificar la toma de decisiones y apoyar una planificación segura y proactiva.

Hallazgos principales


Fuente: Informe Business Owner Wealth Insights 2026

Perspectiva del propietario

Ojalá alguien me hubiera orientado sobre el impacto a largo plazo de priorizar las necesidades personales sobre las del negocio, y viceversa.

 

— Propietario actual de una empresa de segunda generación

Reproducción del seminario web

Aprenda de nuestros expertos mientras analizan los hallazgos de investigación clave, destacando las áreas de fortaleza, las oportunidades emergentes y aquellos aspectos donde una mayor coordinación y orientación pueden contribuir a impulsar las metas de los propietarios de empresas.


MODERADOR

Don Heberle

Director de PNC Private Bank

Orador

Judy Raffa

Directora de Soluciones de Asesoría Estratégica, PNC Private Bank

Orador

Michael Willetts

Director de Banca Comercial, PNC Bank

Orador

Julie Williams

Directora de Servicios de Asesoría de PNC, PNC Bank

Perspectivas

Transferencia del patrimonio familiar

Encuesta de PNC: Propietarios de empresas sobre el equilibrio entre las finanzas empresariales y las personales

El informe también incluye información clave sobre la planificación de la sucesión empresarial y el legado familiar

Lectura de 3 minutos

Transferencia del patrimonio familiar

Integre las estrategias financieras empresariales y las personales con una banca privada

La banca integrada puede ahorrarle muchos dolores de cabeza a largo plazo

Lectura de 5 minutos

Continuidad del negocio y planificación de la sucesión

Equilibrar las finanzas personales con la reinversión en la empresa

Una estrategia de distribución de dividendos ayuda en la planificación del crecimiento empresarial al tiempo que prioriza las metas de patrimonio a largo plazo.

Lectura de 4 minutos

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Los estrategas de negocios privados de PNC han dedicado la mayor parte de sus carreras a brindar asesoría empresarial amplia y profunda
y planificación financiera personal a empresas familiares y privadas.

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