Business Owner Wealth Insights 2026

Encontrando el equilibrio: el punto de encuentro entre las prioridades empresariales y el patrimonio personal

Acerca del informe

Kaley Keeley Buchanan - Vicepresidenta sénior de Bienestar Organizacional de PNC

Don Heberle
Director general de PNC Private Bank®

Las decisiones seguras comienzan en la intersección entre los negocios y el patrimonio personal.

Los propietarios de empresas afrontan las demandas cambiantes del crecimiento, la sucesión, el legado y la planificación fiscal, todo mientras equilibran las metas financieras empresariales y personales. Nuestro primer informe sobre perspectivas de riqueza para propietarios de empresas, Business Owner Wealth Insights 2026, se basa en una encuesta nacional realizada a 300 propietarios de empresas del mercado medio para entender sus prioridades a la hora de planificar su futuro. Los resultados resaltan las áreas en las que los propietarios se sienten bien preparados, aquellas donde una mayor alineación podría generar más claridad y cómo los servicios de banca privada pueden mejorar la planificación estratégica a largo plazo.

Informe de PNC Private Bank para propietarios de empresas

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Obtenga perspectivas sobre cómo alinear las prioridades empresariales con las personales y cómo un enfoque de asesoría integrada puede simplificar la toma de decisiones y apoyar una planificación segura y proactiva.

Hallazgos principales


Fuente: Informe Business Owner Wealth Insights 2026

Perspectiva del propietario

Ojalá alguien me hubiera orientado sobre el impacto a largo plazo de priorizar las necesidades personales sobre las del negocio, y viceversa.

 

— Propietario actual de una empresa de segunda generación

Perspectivas

Transferencia del patrimonio familiar

Encuesta de PNC: Propietarios de empresas sobre el equilibrio entre las finanzas empresariales y las personales

El informe también incluye información clave sobre la planificación de la sucesión empresarial y el legado familiar

Lectura de 3 minutos

Transferencia del patrimonio familiar

Integre las estrategias financieras empresariales y las personales con una banca privada

La banca integrada puede ahorrarle muchos dolores de cabeza a largo plazo

Lectura de 5 minutos

Transferencia del patrimonio familiar

Preserve su legado a través de la transferencia exitosa del patrimonio familiar

La planificación patrimonial va más allá de legar activos, ya que implica mantener la armonía familiar.

Lectura de 4 minutos

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Los estrategas de negocios privados de PNC han dedicado la mayor parte de sus carreras a brindar asesoría empresarial amplia y profunda
y planificación financiera personal a empresas familiares y privadas.

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