Planificar y proteger

Desarrolle un plan financiero estratégico para ayudarle a alcanzar sus metas financieras y para proteger su avance en la medida en que trabaje para alcanzarlas.

Cuando se trata de la planificación y la protección de sus finanzas, tenga en cuenta los siguientes principios rectores:

  • Ahorre para la jubilación. PNC le anima a que primero aproveche cualquier plan disponible para usted a través de su empleador (contribuyendo al menos lo suficiente para recibir la contribución equivalente máxima de la compañía). Además de contribuir a un 401K o cualquier otro plan de jubilación patrocinado por su empleador, usted puede beneficiarse al ahorrar dinero en una cuenta Roth o IRA tradicional, según su situación específica (si es elegible).
  • Establezca una estrategia de inversión a largo plazo y manténgase en ella. No entre en pánico durante las caídas del mercado. 
  • Para sus metas de inversión a largo plazo, escoja inversiones que coincidan con su cronograma y tolerancia de riesgo y equilíbrelas de nuevo según sea necesario. 
  • Combine una mezcla de tipos de inversión que le permita aspirar a un rango de rendimiento mientras maneja la cantidad de riesgo que asume. 
  • Aproveche el seguro de forma apropiada para proteger sus activos, su familia y su legado. 
  • Revise anualmente cualquier plan de protección existente para asegurar que todavía son adecuados, apropiados y rentables.
  • Evite los “qué pasaría si” y cree un plan de sucesión. Considere incluir lo siguiente en su plan: 
    1. Testamento
    2. Poder notarial financiero
    3. Testamento en vida
    4. Exención HIPAA
  • Revise anualmente los beneficiarios en todas sus cuentas financieras, incluidas sus pólizas de seguro.
  • Establezca un plan financiero que incluya las metas a corto y largo plazo. Revise este plan anualmente o cuando ocurra un acontecimiento de vida.

Herramientas y calculadoras

Para ayudarle a Planificar y Proteger sus finanzas hemos reunido las siguientes herramientas y recursos:

¿Cuánto necesitaré para vivir en la jubilación?

Determine si está invirtiendo lo suficiente para cubrir sus necesidades de ingresos en la jubilación. Hágase una idea de cuánto necesitará para vivir en la jubilación, cómo se acumulan sus activos actuales, y si necesita comenzar a ahorrar más para la jubilación.

Calculadora de jubilación

Recursos educativos

Perspectivas para ayudarle a planificar y proteger.

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Acciones que puede implementar para centrarse en su bienestar financiero durante las caídas del mercado.

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Soluciones y servicios

PNC ofrece las soluciones siguientes para ayudarle a lograr sus metas de Planificar y proteger.

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Cuenta individual para la jubilación

Sin importar cuán cerca o lejos esté su jubilación, las ventajas fiscales de una IRA puede que sean demasiado buenas para no aprovecharlas.

Explorar cuentas individuales para la jubilación 

Cuentas estudiantiles

El aumento de los costos de matrícula puede dificultar incluso que los inversionistas más diligentes cubran el 100 % de los gastos universitarios de un hijo. Esa es la razón por la que resulta importante planificar para las necesidades educativas tan temprano como sea posible.

Explorar cuentas estudiantiles 
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Seguro.

El seguro puede desempeñar un papel en la planificación para la jubilación, la planificación empresarial y la planificación patrimonial, con la finalidad de proteger tus activos, familia y legado.

Más información sobre tipos de seguros 

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